第1條 普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)其填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果計(jì)算得出。
第2條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的每一題的每一選項(xiàng)對(duì)應(yīng)某一分值，普通投資者選出的全部選項(xiàng)的分值加總為該投資者的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)總分，不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)著不同的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)總分區(qū)間。其中：個(gè)人普通投資者將依據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)總分區(qū)間與問(wèn)卷第十題評(píng)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力孰低為原則判定個(gè)人普通投資者最終的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
第3條 普通投資者須獨(dú)立自主填寫完畢風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。出現(xiàn)漏填、誤填、重復(fù)勾選的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷為無(wú)效問(wèn)卷，該投資者應(yīng)重新填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。
第4條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷分為用于機(jī)構(gòu)客戶和用于個(gè)人客戶兩個(gè)版本。每一題所對(duì)應(yīng)的分值如下：
l 個(gè)人版本：
序號(hào) | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
A | 9 | 5 | 1 | 8 | 1 | 2 | 1 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 |
B | 7 | 7 | 4 | 6 | 6 | 4 | 3 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
C | 5 | 9 | 6 | 4 | 8 | 6 | 5 | 6 | 6 | 6 | 6 | 6 |
D | 3 | 9 | 8 | 1 | / | 8 | 7 | 8 | 8 | 8 | 8 | 9 |
E | 1 | 9 | / | / | / | / | 9 | / | / | / | / | / |
風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)判定步驟：1、加總以上各選項(xiàng)評(píng)分得到總評(píng)分判定客戶總體風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)； 2、根據(jù)第10題選項(xiàng)判定單項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；3、以單項(xiàng)和總體風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)孰低為依據(jù)判定客戶最終風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。
l 機(jī)構(gòu)版本：
序號(hào) | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
A | 5 | 1 | 1 | 1 | 5 | 1 | 4 | 1 | 1 | 1 | 1 | 0 | 1 | 1 | 1 | 2 | 0 | 0 | 3 |
B | 2 | 2 | 2 | 2 | 4 | 2 | 2 | 5 | 2 | 2 | 2 | 1 | 2 | 5 | 2 | 3 | 1 | 1 | 6 |
C | 4 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 7 | 3 | 3 | 3 | 2 | 4 | 7 | 3 | 4 | 3 | 3 | 5 |
D | 6 | 4 | 4 | 4 | 2 | 4 | 1 | 4 | 4 | 4 | 4 | 6 | 4 | 5 | 7 | 5 | 2 | ||
E | 3 | 6 | 6 | 0 | 6 | 7 | 4 |
第5條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷總得分區(qū)間所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力如下
l 個(gè)人：
分?jǐn)?shù) | 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估 | 風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型 |
23分以下 | 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C1 保守型 |
24-42分 | 中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C2 穩(wěn)健型 |
43-59分 | 中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C3 平衡型 |
60-79分 | 中高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C4 成長(zhǎng)型 |
80-100分 | 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C5 積極型 |
l 機(jī)構(gòu)：
分?jǐn)?shù) | 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估 | 風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型 |
19分以下 | 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C1 保守型 |
20-39分 | 中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C2 穩(wěn)健型 |
40-59分 | 中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C3 平衡型 |
60-79分 | 中高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C4 成長(zhǎng)型 |
80-100分 | 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力 | C5 積極型 |