洗錢作為一種犯罪行為，為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)和恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國家安全、人民的生命和財(cái)產(chǎn)的安全造成巨大的損失。以下為安徽檢察發(fā)布的洗錢罪典型案例。
案例一：費(fèi)某、程某某洗錢案
一、基本案情
被告人費(fèi)某，女，1984年10月15日出生，無業(yè)。
被告人程某某，女，1991年9月10日出生，無業(yè)。
（一）上游犯罪
2021年4月初，被告人費(fèi)某與楊某某、王某某（均另案處理）合謀販賣甲基苯丙胺（俗稱“冰毒”），其中費(fèi)某將其一條金項(xiàng)鏈典當(dāng)籌集6500元販毒資金。2021年4月12日至5月24日期間，三人向兩名吸毒人員販賣甲基苯丙胺11次，共約6克。
（二）洗錢犯罪
上述三人在販賣毒品過程中，均是通過微信收取毒資。費(fèi)某為掩飾資金來源及性質(zhì)，要求被告人程某某幫其代為保管毒資，并采取“小額多筆”的方式予以轉(zhuǎn)回。
2021年5月8日開始，費(fèi)某先后四次在收取毒資后，通過微信轉(zhuǎn)給程某某共計(jì)6800元，并刪除相關(guān)收款、轉(zhuǎn)賬記錄。程某某在明知費(fèi)某所轉(zhuǎn)的資金系販毒所得的情況下，仍然予以接收和代為保管，并按費(fèi)某的要求，在短時(shí)間內(nèi)又分成多筆轉(zhuǎn)回給費(fèi)某。
二、訴訟過程
2021年6月11日，公安機(jī)關(guān)以費(fèi)某涉嫌販賣毒品罪、洗錢罪提請(qǐng)審查逮捕，蜀山區(qū)人民檢察院經(jīng)審查于6月17日決定批準(zhǔn)逮捕費(fèi)某。6月28日，公安機(jī)關(guān)以費(fèi)某涉嫌販賣毒品罪、洗錢罪，程某某涉嫌洗錢罪移送審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查并強(qiáng)化證據(jù)后，于7月5日提起公訴，并建議法院適用簡易程序?qū)徖怼?/p>
7月13日，法院對(duì)該案公開開庭審理，當(dāng)庭宣判。被告人費(fèi)某犯販賣毒品罪，判處有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金一萬六千元；犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金四千元，決定執(zhí)行有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金二萬元。被告人程某某犯洗錢罪，判處拘役五個(gè)月，緩刑八個(gè)月，并處罰金三千元。被告人未上訴，判決已生效。
三、典型意義
1.把握“自洗錢”犯罪的本質(zhì)，準(zhǔn)確認(rèn)定“自洗錢”犯罪?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬沸薷牧讼村X罪的構(gòu)成要件，對(duì)“自洗錢”行為單獨(dú)定罪。作為安徽省檢察機(jī)關(guān)辦理的全國首批“自洗錢”案件，要抓住洗錢犯罪“非法轉(zhuǎn)合法”這一本質(zhì)特征認(rèn)定“自洗錢”行為。就本案而言：第一，費(fèi)某通過微信收取毒資后，立即就轉(zhuǎn)給程某某；第二，在短時(shí)間內(nèi)又要求程某某分成小額多次轉(zhuǎn)回，有時(shí)轉(zhuǎn)款與回款僅間隔幾小時(shí)；第三，費(fèi)某刪除了從吸毒人員處收款及轉(zhuǎn)款給程某某的記錄，卻保留了收取程某某轉(zhuǎn)回資金的記錄。據(jù)此，可以認(rèn)定費(fèi)某的行為明顯具有掩飾、隱瞞販毒所得資金的來源和性質(zhì)的目的，在形式上將販毒所得資金轉(zhuǎn)換為朋友間往來資金，實(shí)現(xiàn)了“合法化”目的。
2.注重證據(jù)審查判斷，強(qiáng)化“他洗錢”主觀“明知”的認(rèn)定?！缎谭ㄐ拚福ㄊ唬冯m然刪除了洗錢罪條文中的“明知”，但對(duì)于“他洗錢”行為，必須要求行為人明知是毒品犯罪等七類上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍為其洗錢才構(gòu)成犯罪。在本案中，費(fèi)某供述其曾明確告訴程某某讓其代為保管的是販賣毒品所收取的錢，程某某也承認(rèn)其知道費(fèi)某等人在從事販毒活動(dòng)。為了夯實(shí)程某某“明知”的證據(jù)，防范程某某翻供，檢察人員重點(diǎn)圍繞程某某與費(fèi)某的關(guān)系和認(rèn)識(shí)、交往的情況，以及程某某如何知道費(fèi)某等人在從事販毒活動(dòng)等問題進(jìn)行深入訊問。同時(shí)收集了證明其主觀明知的細(xì)節(jié)證據(jù)：程某某通過前男友楊某某組織的聚會(huì)認(rèn)識(shí)費(fèi)某、王某某，當(dāng)天楊某某、王某某就與費(fèi)某商議籌集資金販毒；程某某、費(fèi)某經(jīng)常到楊某某、王某某住處，曾看到費(fèi)某吸毒，聽到費(fèi)某、王某某接打電話提及販毒內(nèi)容；程某某與王某某同居后，曾勸告王某某販毒風(fēng)險(xiǎn)太大，王某某告知只是過渡。
3.充分發(fā)揮檢察職能，提高案件辦理社會(huì)效果。針對(duì)兩被告人供述較為穩(wěn)定，認(rèn)罪態(tài)度較好，檢察機(jī)關(guān)依法適用了認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，兩名被告人在值班律師的見證下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。庭審適用簡易程序?qū)徖?，法庭采納量刑建議，當(dāng)庭作出判決，兩被告人均不上訴，效果良好。為發(fā)揮安徽首例“自洗錢”案件指導(dǎo)作用，蜀山區(qū)人民檢察院還制作了金融微課堂小視頻，發(fā)布于最高檢微信公眾號(hào)，用于宣傳預(yù)防洗錢犯罪，引導(dǎo)人民群眾提高防范意識(shí)，堅(jiān)決遠(yuǎn)離洗錢犯罪。
案例二：李某洗錢案
一、基本案情
被告人李某，原系安徽某教育集團(tuán)有限公司（上游犯罪被告人陳某實(shí)際控制）行政主管。
（一）上游犯罪
2013年3月22日，曹某（另案處理）與被告人陳某等在六安市注冊(cè)成立六安葡金投資管理有限公司（簡稱六安葡金公司），曹某為公司實(shí)際控制人，2016年8月，陳某與曹某等簽訂業(yè)務(wù)分割協(xié)議，由陳某接管六安、池州、上海三家葡金公司的債權(quán)債務(wù)，成為三公司的實(shí)際控制人，繼續(xù)推出“半年紅”、“年年紅”、“葡金寶”等線下眾籌理財(cái)產(chǎn)品，以投資陳某名下的安徽某生態(tài)有機(jī)肥、霍邱花園美好鄉(xiāng)村、蕪湖某幼兒園等項(xiàng)目為名，通過發(fā)傳單、電話聯(lián)系、組織投資人到上述項(xiàng)目參觀等方式進(jìn)行宣傳，與投資人簽訂協(xié)議書，承諾到期按照投資金額7%至14%的年收益率還本付息，以個(gè)人賬戶歸集資金。
截止2018年11月8日案發(fā)，陳某通過葡金公司共計(jì)向2197名投資人吸收公眾資金282797927.71元，造成1537名投資人直接經(jīng)濟(jì)損失148248925.72元。
（二）洗錢犯罪
2017年9月至2018年4月間，李某按照陳某要求，將葡金公司所吸收的2996749.5元資金轉(zhuǎn)至陳某公司項(xiàng)目賬戶，再轉(zhuǎn)至陳某尾號(hào)為1314的銀行卡賬戶后，再以公司員工個(gè)人名義，借旅游、留學(xué)生學(xué)費(fèi)支出之名分筆兌換為45.5萬美元，陸續(xù)匯往境外陳某的指定賬戶。該款未在公司賬目反映，亦未能追回。
二、訴訟過程
2019年3月8日，六安市公安局裕安分局以陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪，移送六安市裕安區(qū)人民檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)在辦案中獲悉，涉案公司員工反映之前曾應(yīng)李某的要求，幫助陳某兌換過2萬美元，以孩子留學(xué)的名義匯往境外，犯罪嫌疑人跨境轉(zhuǎn)移集資款，存在洗錢犯罪的可能，遂要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查洗錢犯罪線索。為進(jìn)一步發(fā)揮訴前主導(dǎo)作用，檢察機(jī)關(guān)指派辦案檢察官介入引導(dǎo)取證，提出有無其他員工參與美元兌換、調(diào)取相關(guān)員工兌換美元信息記錄、匯款憑證等偵查意見。經(jīng)調(diào)查，最終鎖定李某協(xié)助陳某將大量集資款轉(zhuǎn)移出境的事實(shí)，確認(rèn)涉嫌洗錢犯罪。
2019年9月2日，六安市裕安區(qū)人民檢察院向六安市公安局裕安分局發(fā)出《補(bǔ)充移送起訴通知書》，要求對(duì)李某以涉嫌洗錢罪補(bǔ)充移送起訴。2019年9月20日，六安市裕安區(qū)人民檢察院以陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，李某涉嫌洗錢罪，其余被告人涉嫌非法吸收公共存款罪提起公訴。2019年12月6日、2020年5月22日，六安市裕安區(qū)人民法院兩次開庭審理此案。2020年7月14日，六安市裕安區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定李某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十萬元。宣判后，被告人提出上訴。
2021年3月11月，六安市中級(jí)人民法院以辯護(hù)人提交的證明陳某利用國內(nèi)資金在美國投資辦學(xué)的證據(jù)需質(zhì)證等原因，裁定發(fā)回重審。發(fā)回重審后，六安市裕安區(qū)人民檢察院審查后認(rèn)為：該涉外證據(jù)雖有駐美領(lǐng)事館認(rèn)可，但該認(rèn)可只是涉外證據(jù)形式要件，不能證明文件內(nèi)容。辯方提交的證明陳某在美購買教會(huì)學(xué)校的證明無當(dāng)?shù)氐禺a(chǎn)中介印簽，不能證明投資教育的目的；該證明目的不能否認(rèn)涉案資產(chǎn)系犯罪所得的屬性，也不能否認(rèn)陳某洗錢行為的定性。
三、典型意義
1.充分發(fā)揮主導(dǎo)作用，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪。當(dāng)前非法集資類犯罪高發(fā)，涉案資金巨大，案件往往存在洗錢線索。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)將該類案件作為同步審查的重點(diǎn)，采用穿透式審查方式，密切關(guān)注涉案資金流向，逐案摸排洗錢犯罪線索。本案辦案檢察機(jī)關(guān)在審查起訴陳某涉嫌非法吸收公眾存款案時(shí)，認(rèn)真履行同步審查職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢線索；充分履行主導(dǎo)責(zé)任，做好提前介入引導(dǎo)偵查工作，補(bǔ)充完善證據(jù)鎖鏈；及時(shí)追加起訴遺漏的洗錢犯罪，推動(dòng)形成上下游犯罪一體起訴、共同打擊的良好態(tài)勢(shì)。
2.全面審查在案證據(jù)，精準(zhǔn)認(rèn)定案件事實(shí)。洗錢犯罪主觀明知的認(rèn)定一直是辦案的難點(diǎn)，在缺乏有罪供述的情況下，認(rèn)定案件事實(shí)主要依賴于間接證據(jù)。本案李某否認(rèn)其明知所匯資金來源于非法集資款。六安葡金公司實(shí)際控制人陳某，將非法集資還本付息業(yè)務(wù)交由自己名下的安徽某教育集團(tuán)有限公司辦理。李某作為該公司行政主管，應(yīng)陳某要求，曾提供其個(gè)人銀行卡用于集資款過賬。李某也通過銀行短信通業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)自己銀行卡過賬資金數(shù)額大、次數(shù)多，并非正常經(jīng)營往來。同時(shí)李某擔(dān)任公司行政主管多年，應(yīng)當(dāng)熟悉公司運(yùn)作模式，知道該教育集團(tuán)所控制資金來源于六安葡金公司吸收的非法集資款。且上述事實(shí)均得到相關(guān)財(cái)務(wù)人員及其他員工的印證，足以認(rèn)定。
3.準(zhǔn)確研判洗錢手段，確保案件辦理質(zhì)效。本案發(fā)回重審后，李某及其辯護(hù)人提出，李某按照陳某將款項(xiàng)匯往境外用于辦學(xué)的指示進(jìn)行匯款，其對(duì)于陳某是進(jìn)行投資辦學(xué)，抑或是隱匿資產(chǎn)并不知情，因而不具有洗錢犯罪的主觀故意。依據(jù)《刑法》第一百九十一條規(guī)定，跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是洗錢犯罪的典型手段之一。跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)后的用途，是合法投資還是非法使用并不影響洗錢罪的認(rèn)定。本案李某對(duì)于出境資金來源于陳某非法吸收的集資款是明知的。而按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的要求，國家對(duì)個(gè)人結(jié)匯和購匯實(shí)行年度總額管理，年度總額分別為每人每年5萬美元，如境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資，所需外匯經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)方可購匯，并辦理相應(yīng)的境外投資外匯登記手續(xù)。李某故意違背外匯管理規(guī)定，指使公司多名員工假借本人旅游、留學(xué)等名義分19筆進(jìn)行小額（單筆均在5萬美元以下）購匯、匯款，其實(shí)質(zhì)是逃避金融外匯部門監(jiān)管轉(zhuǎn)移集資款，以掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，至于陳某之后如何處置這部分集資款，不影響洗錢犯罪的認(rèn)定。（素材來源：安徽檢查）
2022年9月2日，第十三屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十六次會(huì)議表決通過《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，該法共包括七章50條內(nèi)容：總則、電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理、綜合措施、法律責(zé)任、附則，自2022年12月1日起施行。
根據(jù)中國人大網(wǎng)公開信息，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》全文如下：
中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
目 錄
第一章 總 則
第二章 電信治理
第三章 金融治理
第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理
第五章 綜合措施
第六章 法律責(zé)任
第七章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定本法。
第二條 本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。
第三條 打擊治理在中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者中華人民共和國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，適用本法。
境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或者為他人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。
第四條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作堅(jiān)持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全；堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理；堅(jiān)持齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施，加強(qiáng)社會(huì)宣傳教育防范；堅(jiān)持精準(zhǔn)防治，保障正常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)和群眾生活便利。
第五條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益。
有關(guān)部門和單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。
第六條 國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。
地方各級(jí)人民政府組織領(lǐng)導(dǎo)本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙目標(biāo)任務(wù)和工作機(jī)制，開展綜合治理。
公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監(jiān)管等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。
第七條 有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
第八條 各級(jí)人民政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識(shí)，提高公眾對(duì)各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的防騙意識(shí)和識(shí)騙能力。
教育行政、市場(chǎng)監(jiān)管、民政等有關(guān)部門和村民委員會(huì)、居民委員會(huì)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害群體的分布等特征，加強(qiáng)對(duì)老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育的針對(duì)性、精準(zhǔn)性，開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭等活動(dòng)。
各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個(gè)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)。單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。
第二章 電信治理
第九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)依法全面落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度。
基礎(chǔ)電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)對(duì)代理商落實(shí)電話用戶實(shí)名制管理責(zé)任，在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責(zé)任和有關(guān)違約處置措施。
第十條 辦理電話卡不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。
對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕辦卡。具體識(shí)別辦法由國務(wù)院電信主管部門制定。
國務(wù)院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。
第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐異常電話卡用戶應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行實(shí)名核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取有區(qū)別的、相應(yīng)的核驗(yàn)措施。對(duì)未按規(guī)定核驗(yàn)或者核驗(yàn)未通過的，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者可以限制、暫停有關(guān)電話卡功能。
第十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，評(píng)估未通過的，不得向其銷售物聯(lián)網(wǎng)卡；嚴(yán)格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶身份信息；采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開通功能、使用場(chǎng)景和適用設(shè)備。
單位用戶從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者購買物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設(shè)備銷售給其他用戶的，應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)和登記用戶身份信息，并將銷量、存量及用戶實(shí)名信息傳送給號(hào)碼歸屬的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者對(duì)物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。對(duì)存在異常使用情形的，應(yīng)當(dāng)采取暫停服務(wù)、重新核驗(yàn)身份和使用場(chǎng)景或者其他合同約定的處置措施。
第十三條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)規(guī)范真實(shí)主叫號(hào)碼傳送和電信線路出租，對(duì)改號(hào)電話進(jìn)行封堵攔截和溯源核查。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送，真實(shí)、準(zhǔn)確向用戶提示來電號(hào)碼所屬國家或者地區(qū)，對(duì)網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫、不規(guī)范主叫進(jìn)行識(shí)別、攔截。
第十四條 任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：
（一）電話卡批量插入設(shè)備；
（二）具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件；
（三）批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語音驗(yàn)證的平臺(tái)；
（四）其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)采取技術(shù)措施，及時(shí)識(shí)別、阻斷前款規(guī)定的非法設(shè)備、軟件接入網(wǎng)絡(luò)，并向公安機(jī)關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門報(bào)告。
第三章 金融治理
第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，依法識(shí)別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
第十六條 開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。
對(duì)經(jīng)識(shí)別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶。
中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。
第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。金融、電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立開立企業(yè)賬戶相關(guān)信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。
市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)；依照規(guī)定對(duì)登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照前款的規(guī)定及時(shí)共享信息；為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查和依法識(shí)別受益所有人提供便利。
第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。
中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，會(huì)同國務(wù)院公安部門完善與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢可疑交易報(bào)告制度。
對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、重新核驗(yàn)身份、延遲支付結(jié)算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照第一款規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)時(shí)，可以收集異?？蛻艋ヂ?lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設(shè)備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶授權(quán)，不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。
第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號(hào)等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。
第二十條 國務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、及時(shí)解凍和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。
公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理
第二十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供下列服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認(rèn)提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實(shí)身份信息，用戶不提供真實(shí)身份信息的，不得提供服務(wù)：
（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)；
（二）提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù)；
（三）提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊(cè)、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù)；
（四）提供信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。
第二十二條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的涉詐異常賬號(hào)應(yīng)當(dāng)重新核驗(yàn)，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定采取限制功能、暫停服務(wù)等處置措施。
互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、電信主管部門要求，對(duì)涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關(guān)聯(lián)注冊(cè)的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行核驗(yàn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取限期改正、限制功能、暫停使用、關(guān)閉賬號(hào)、禁止重新注冊(cè)等處置措施。
第二十三條 設(shè)立移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定向電信主管部門辦理許可或者備案手續(xù)。
為應(yīng)用程序提供封裝、分發(fā)服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洸⒑蓑?yàn)應(yīng)用程序開發(fā)運(yùn)營者的真實(shí)身份信息，核驗(yàn)應(yīng)用程序的功能、用途。
公安、電信、網(wǎng)信等部門和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分發(fā)平臺(tái)以外途徑下載傳播的涉詐應(yīng)用程序重點(diǎn)監(jiān)測(cè)、及時(shí)處置。
第二十四條 提供域名解析、域名跳轉(zhuǎn)、網(wǎng)址鏈接轉(zhuǎn)換服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息，支持實(shí)現(xiàn)對(duì)解析、跳轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換記錄的溯源。
第二十五條 任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助：
（一）出售、提供個(gè)人信息；
（二）幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢；
（三）其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定，履行合理注意義務(wù)，對(duì)利用下列業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)識(shí)別和處置：
（一）提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò)資源服務(wù)；
（二）提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò)推廣服務(wù)；
（三）提供應(yīng)用程序、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護(hù)服務(wù)；
（四）提供支付結(jié)算服務(wù)。
第二十六條 公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法調(diào)取證據(jù)的，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供技術(shù)支持和協(xié)助。
互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照本法規(guī)定對(duì)有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的，應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)規(guī)定，根據(jù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)類型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門。有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立完善反饋機(jī)制，將相關(guān)情況及時(shí)告知移送單位。
第五章 綜合措施
第二十七條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，加強(qiáng)專門隊(duì)伍和專業(yè)技術(shù)建設(shè)，各警種、各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)密切配合，依法有效懲處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
公安機(jī)關(guān)接到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的報(bào)案或者發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規(guī)定立案偵查。
第二十八條 金融、電信、網(wǎng)信部門依照職責(zé)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)本法規(guī)定情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。有關(guān)監(jiān)督檢查活動(dòng)應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范開展。
第二十九條 個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》等法律規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。
履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對(duì)可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫(yī)療信息、婚介信息等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。
第三十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對(duì)本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向用戶作出提醒，對(duì)非法買賣、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律責(zé)任作出警示。
新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位，應(yīng)當(dāng)面向社會(huì)有針對(duì)性地開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。
任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)處理，對(duì)提供有效信息的舉報(bào)人依照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。
第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。
對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，采取限制其有關(guān)卡、賬戶、賬號(hào)等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對(duì)上述認(rèn)定和措施有異議的，可以提出申訴，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全申訴渠道、信用修復(fù)和救濟(jì)制度。具體辦法由國務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)主管部門規(guī)定。
第三十二條 國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反制技術(shù)，用于監(jiān)測(cè)識(shí)別、動(dòng)態(tài)封堵和處置涉詐異常信息、活動(dòng)。
國務(wù)院公安部門、金融管理部門、電信主管部門和國家網(wǎng)信部門等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設(shè)，推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙樣本信息數(shù)據(jù)共享，加強(qiáng)涉詐用戶信息交叉核驗(yàn)，建立有關(guān)涉詐異常信息、活動(dòng)的監(jiān)測(cè)識(shí)別、動(dòng)態(tài)封堵和處置機(jī)制。
依據(jù)本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和前款規(guī)定，對(duì)涉詐異常情形采取限制、暫停服務(wù)等處置措施的，應(yīng)當(dāng)告知處置原因、救濟(jì)渠道及需要提交的資料等事項(xiàng)，被處置對(duì)象可以向作出決定或者采取措施的部門、單位提出申訴。作出決定的部門、單位應(yīng)當(dāng)建立完善申訴渠道，及時(shí)受理申訴并核查，核查通過的，應(yīng)當(dāng)即時(shí)解除有關(guān)措施。
第三十三條 國家推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)建設(shè)，支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對(duì)存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，可以通過國家網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)對(duì)用戶身份重新進(jìn)行核驗(yàn)。
第三十四條 公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會(huì)同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。對(duì)遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。
第三十五條 經(jīng)國務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制決定或者批準(zhǔn)，公安、金融、電信等部門對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重的特定地區(qū)，可以依照國家有關(guān)規(guī)定采取必要的臨時(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
第三十六條 對(duì)前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的人員，出境活動(dòng)存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)嫌疑的，移民管理機(jī)構(gòu)可以決定不準(zhǔn)其出境。
因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以內(nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。
第三十七條 國務(wù)院公安部門等會(huì)同外交部門加強(qiáng)國際執(zhí)法司法合作，與有關(guān)國家、地區(qū)、國際組織建立有效合作機(jī)制，通過開展國際警務(wù)合作等方式，提升在信息交流、調(diào)查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平，有效打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。
第六章 法律責(zé)任
第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。
第三十九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：
（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；
（二）未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實(shí)名制登記職責(zé)的；
（三）未履行對(duì)電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測(cè)識(shí)別、監(jiān)測(cè)預(yù)警和相關(guān)處置職責(zé)的；
（四）未對(duì)物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能、使用場(chǎng)景和適用設(shè)備的；
（五）未采取措施對(duì)改號(hào)電話、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進(jìn)行監(jiān)測(cè)處置的。
第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：
（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；
（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；
（三）未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的；
（四）未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。
第四十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：
（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；
（二）未履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實(shí)名制職責(zé)，或者未對(duì)涉案、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊(cè)互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)進(jìn)行核驗(yàn)的；
（三）未按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗(yàn)域名注冊(cè)、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準(zhǔn)確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，或者記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的；
（四）未登記核驗(yàn)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運(yùn)營者的真實(shí)身份信息或者未核驗(yàn)應(yīng)用程序的功能、用途，為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的；
（五）未履行對(duì)涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)和應(yīng)用程序，以及其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動(dòng)的監(jiān)測(cè)識(shí)別和處置義務(wù)的；
（六）拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助，或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索、風(fēng)險(xiǎn)信息的。
第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)主管部門處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)并處十五日以下拘留。
第四十三條 違反本法第二十五條第二款規(guī)定，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應(yīng)用程序，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。
第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
第四十五條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第四十六條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。
電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規(guī)定，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。
第四十七條 人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙職責(zé)中，對(duì)于侵害國家利益和社會(huì)公共利益的行為，可以依法向人民法院提起公益訴訟。
第四十八條 有關(guān)單位和個(gè)人對(duì)依照本法作出的行政處罰和行政強(qiáng)制措施決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
第七章 附 則
第四十九條 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責(zé)任制度，本法沒有規(guī)定的，適用《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律規(guī)定。
第五十條 本法自2022年12月1日起施行。
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