【編者按】近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合常見金融投資詐騙手段，旨在增強社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力，更好維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全。
我們摘編部分案件，希望通過以案釋法提醒廣大投資者和社會公眾，加強金融知識學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介，堅持理性投資，選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的投資項目，選擇正規(guī)的經(jīng)營機構(gòu)和渠道，警惕各類社交平臺的推薦活動等。
【基本案情】
????2017年起，鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺，仿照正規(guī)基金平臺，設(shè)置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能，但平臺實際上不能進(jìn)行任何基金投資活動，鄭某可以通過后臺控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業(yè)務(wù)員，使用微信等網(wǎng)絡(luò)社交軟件以投資基金理財產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務(wù)員冒充基金經(jīng)理、投資顧問等身份，騙取被害人信任后，將“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺推薦給被害人。上述平臺為吸引被害人投資，向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖營造投資回報豐厚假象，誘騙被害人注冊、充值、交易，最終以收取高額手續(xù)費、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉(zhuǎn)入鄭某實際控制賬戶，并未進(jìn)行任何真實的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。
【檢察機關(guān)履職過程】
????2018年4月16日，浙江省舟山市公安機關(guān)以鄭某、周某坤等人涉嫌詐騙罪移送起訴。浙江省舟山市檢察院審查起訴過程中，通過審查“德金國際”虛假基金交易平臺在第四方支付公司開設(shè)的支付賬戶的交易記錄，認(rèn)定鄭某等除利用該虛假基金交易平臺外，還利用“中輝國際”“鑫利國際”“拉菲國際”“海蒂國際”等虛假基金交易平臺實施詐騙的犯罪事實，追加認(rèn)定詐騙金額5000余萬元，最終認(rèn)定詐騙金額共計1.2億余元。2018年9月28日，浙江省舟山市檢察院以詐騙罪對鄭某等33人提起公訴。
????檢察機關(guān)通過審查涉案人員微信聊天記錄、詐騙平臺綁定的支付賬戶交易記錄，進(jìn)一步鎖定參與虛假基金交易平臺詐騙活動的各級代理商50余名，向公安機關(guān)制發(fā)補充移送起訴通知書。公安機關(guān)后陸續(xù)抓獲犯罪嫌疑人38人并移送起訴。其中，4人在鄭某等人詐騙案中追加起訴，31人由舟山市人民檢察院、嵊泗縣人民檢察院于2019年7月26日至2022年10月20日期間陸續(xù)提起公訴，3人仍在審查起訴階段。
【處理結(jié)果】
????2019年11月18日，浙江省舟山市中級人民法院對鄭某、周某坤等37人詐騙案作出一審判決，以詐騙罪判處被告人鄭某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處被告人周某坤有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百萬元；判處其余35名被告人有期徒刑十四年六個月至有期徒刑九個月不等，并處罰金。2020年11月13日至2023年4月18日，浙江省舟山市中級人民法院、浙江省嵊泗縣人民法院以詐騙罪對陸續(xù)提起公訴的31名被告人作出一審判決，判處各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六個月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人提出上訴，二審法院均維持有罪判決。
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