01
反洗錢義務(wù)主體——金融機(jī)構(gòu)
和特定非金融機(jī)構(gòu)
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。
02
反洗錢行政主管部門——中國(guó)人民銀行
我國(guó)反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。
03
參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)
國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要還包括中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定履行有關(guān)反洗錢職責(zé)，如對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案；在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中依法對(duì)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)等。
04
配合金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的主體
任何單位和個(gè)人與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)時(shí)，都有義務(wù)配合金融機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢職責(zé)。
05
金融機(jī)構(gòu)的主要反洗錢措施
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。
來(lái)源：中國(guó)人民銀行成都分行
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局
中國(guó)證監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局
反洗錢知識(shí)線上競(jìng)賽活動(dòng)題庫(kù)
一、單選題
1、關(guān)于反洗錢客戶身份識(shí)別工作中所涉及“受益所有人”下列說(shuō)法正確是（A ）。
A. 自然人B. 法人C. 非法人實(shí)體D. 實(shí)際控制人
2、當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？（ C）
A. 網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接。B. 撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話。
C. 正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)。D. 街頭遇到的貸款推廣人員。
3、日常使用銀行賬戶時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（ B ）。
A. 不隨便通過(guò)他人發(fā)來(lái)的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀
B. 幫朋友將大量未知來(lái)源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬
C. 不要出租出借自己的銀行賬戶
D. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
4、當(dāng)你通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（ A ）。
A. 向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息
B. 如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息
C. 如身份證件過(guò)了有效期，及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員
D. 配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)
5、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
A. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B. 財(cái)政部門C. 檢察機(jī)關(guān)D. 中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)
6、在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是（ B）。
A. 臨時(shí)身份證 B. 機(jī)動(dòng)車駕駛證C. 軍官證D. 護(hù)照
7、在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（ B ）。
A. 繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B. 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C. 有權(quán)更新資料D. 有權(quán)上報(bào)交易
8、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立A）賬戶。
A. 匿名、假名B. 儲(chǔ)蓄C. 銀行結(jié)算
9、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ A）。
A. 人民銀行B. 銀保監(jiān)會(huì)C. 證監(jiān)會(huì)D. 外匯局
10、（ C ），金融行動(dòng)特別工作組(FATF)全會(huì)審議通過(guò)了中國(guó)第四輪反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告。
A. 2017年10月B. 2018年2月C. 2019年2月D. 2020年2月
11、如果一國(guó)被列入金融行動(dòng)特別工作組(FATF)‘黑名單’，F(xiàn)ATF會(huì)（A）。
A. 呼吁所有成員國(guó)并敦促所有司法管轄區(qū)加強(qiáng)盡職調(diào)查，在最嚴(yán)重的情況下呼吁各國(guó)采取反制措施。
B. 對(duì)該國(guó)進(jìn)行處罰
C. 禁止該國(guó)企業(yè)和居民進(jìn)行跨境資金交易
D. 取消該國(guó)FATF成員資格
12、根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，個(gè)人有洗錢犯罪行為的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處（C ）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
A. 三 三 七
B. 三 三 十
C. 五 五 十
13、全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)自（B）年1月開始，至（ ）年底結(jié)束，為期三年。
A. 2017 2019B. 2018 2020C. 2019 2021
14、目前，（ A ）代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。
A. 中國(guó)人民銀行B. 外交部C. 財(cái)政部D. 公安部
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15、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，應(yīng)適用（ C）方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
A. 合規(guī)為本B. 利潤(rùn)為本C. 風(fēng)險(xiǎn)為本D. 穩(wěn)健為本
16、以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（C ）。
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活動(dòng)犯罪
C. 敲詐勒索罪
D. 貪污受賄犯罪
二、多選題
17、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ ABCD）。
A. 建立客戶身份識(shí)別制度
B. 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
C. 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
D. 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
18、對(duì)于（ABCDE）的情形，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。
A. 不配合客戶身份識(shí)別
B. 有組織同時(shí)或分批開戶
C. 開戶理由不合理
D. 開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符
E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)
19、根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些（ ABCDE ）。
A. 提供資金賬戶的B. 協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C. 通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D. 協(xié)助將資金匯往境外的E. 以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的
20、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的工作措施有哪些（ ABCDE ）。
A. 摸線索B. 打犯罪C. 挖“保護(hù)傘”D. 治源頭E. 強(qiáng)組織
三、 判斷題
21、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（對(duì)）
22、反洗錢是有關(guān)部門的事情，與老百姓日常生活無(wú)關(guān)。（錯(cuò)）
23、依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，無(wú)需予以保密。（錯(cuò)）
24、未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)。（對(duì)）
25、民間借貸中，出借人的資金必須是其合法收入的自由資金，禁止吸收或變相吸收他人資金用于借貸。（對(duì)）
26、“掃黑除惡”中的“黑”是指黑社會(huì)性質(zhì)的組織，“惡”是指惡勢(shì)力、惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。（對(duì)）
27、“套路貸”與正常的銀行借貸和民間借貸沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別，不屬于犯罪。（錯(cuò)誤）
28、根據(jù)教育部相關(guān)規(guī)定，任何網(wǎng)絡(luò)貸款機(jī)構(gòu)都不允許向在校大學(xué)生發(fā)放貸款。（對(duì)）
29、“校園貸”不會(huì)涉及黑惡勢(shì)力，不會(huì)出現(xiàn)哄騙、恐嚇、敲詐勒索等問(wèn)題，可以放心貸。（錯(cuò)）
30、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)“一案三查”是指：既要查辦黑惡勢(shì)力，又要追查黑惡勢(shì)力背后的“關(guān)系網(wǎng)”和“保護(hù)傘”，還要倒查黨委、政府的主體責(zé)任和有關(guān)部門的監(jiān)管責(zé)任。（對(duì)）
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