一、出租、出借身份證的洗錢風險案例
案例情況：
上海市虹口區(qū)人民法院對“潘某等人洗錢案”一審宣判，判決潘某等4人犯洗錢罪。潘某為替境外“阿元”清洗從網(wǎng)上詐騙的錢款，收集了其他許多人的身份證，并在銀行辦理了大量銀行卡，用于犯罪需要的轉賬、匯款和提現(xiàn)。這些身份證、銀行卡實際上成了犯罪嫌疑人洗錢犯罪的工具。
風險提示：
為成人之美或貪圖小利而出租、出售自己的身份證件或者銀行賬戶、支付賬戶，很可能：
1.被他人假借您的名義，從事犯罪活動；
2.幫助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
3.成為金融詐騙的“替罪羊”；
4.遭受錢財損失和聲譽損失；
5.信用狀況受到合理懷疑。
二、“電信網(wǎng)絡詐騙”典型案例
案例情況:
某日，何先生收到銀行短信稱，其個人賬戶4600元由活期存款轉為定期存款。在收到短信提醒后不久，何先生即接到電話，對方詢問何先生是否是其本人在他們的游戲平臺進行了充值。何先生立即回答說“不是”，于是該“客服人員”稱可以將錢退回，如果不相信存在該筆交易，可以到附近的ATM機查看。何先生平時并不經(jīng)常使用網(wǎng)銀，于是就按照“客服”的建議去ATM機查看銀行卡余額，果然少了4600元。這時“客服人員”說僅需要提供一個驗證碼就可以退款。過了幾秒鐘，何先生便收到了一個轉賬交易4600元的驗證碼短信。何先生向騙子提供了手機收到的驗證碼，結果銀行卡的錢被盜。
風險提示：
1.在思想上杜絕。不輕信來歷不明的電話或短信。不管不法分子用何等甜言蜜語，花言巧語，威脅利誘，都不要輕易相信，要及時走開，掛掉電話，不回復手機短信，不給騙子繼續(xù)下套的機會。
2.身份信息不要輕易泄露。堅決不透露自己的身份信息、銀行卡信息、存款信息等個人信息，鞏固自己的心理防線，不因貪圖小利而受騙子信息的誘惑。
3.核實相關信息。無論收到任何電話信息，接到此類信息，一定要核實清楚情況再匯款，不要盲目匯款。
4.樹立正確的態(tài)度。不害怕，不慌張。相信公安機關會依法辦案。
5.要及時報警。遇到此類信息及時撥打110報警電話報警，并提供騙子的賬號和聯(lián)系方式等詳細情況，以便警方開展偵查工作。
6.與家人及時溝通。及時向家人宣傳一些常見的詐騙手段，防止家中的老人被騙。
來源：中國人民銀行成都分行
中國銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局
中國證監(jiān)會四川監(jiān)管局