一、什么是恐怖義？
恐怖主義，是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財產(chǎn)，或者脅迫國家機(jī)關(guān)、國際組織，以實(shí)現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為。
二、什么是恐怖活動？
恐怖活動，是指恐怖主義性質(zhì)的下列行為：
（1）組織、策劃、準(zhǔn)備實(shí)施、實(shí)施造成或者意圖造成人員傷亡、重大財產(chǎn)損失、公共設(shè)施損壞、社會秩序混亂等嚴(yán)重社會危害的活動的；
（2）宣揚(yáng)恐怖主義，煽動實(shí)施恐怖活動，或者非法持有宣揚(yáng)恐怖主義的物品，強(qiáng)制他人在公共場所穿戴宣揚(yáng)恐怖主義的服飾、標(biāo)志的；
（3）組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織的；
（4）為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實(shí)施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供信息、資金、物資、勞務(wù)、技術(shù)、場所等支持、協(xié)助、便利的；
（5）其他恐怖活動。
三、什么是恐怖融資？
恐怖融資是指有下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
四、典型案例
馬某涉嫌恐怖融資案
1、基本案情
2017年11月，某商業(yè)銀行上報關(guān)于馬某的可疑交易報告，反映馬某賬戶余額經(jīng)常保持在100元左右，但交易頻繁、金額巨大，款項(xiàng)來源不明。
經(jīng)國家金融情報中心研判分析，馬某交易金額明顯異常，且交易對手多為涉恐主體。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵破，交易期內(nèi)，馬某共有大額和可疑交易274筆，金額5500萬元，與其農(nóng)民身份明顯不符。資金快進(jìn)快出，頻繁進(jìn)行1萬元整倍數(shù)的交易，不留余額。交易對手身份復(fù)雜，多為農(nóng)民、待業(yè)人員和學(xué)生，且多為公安機(jī)關(guān)掌握的涉恐主體。馬某因涉嫌煽動民族仇恨、民族歧視罪被判處有期徒刑，交易對手被刑拘。
2、案例評析
上述賬戶交易存在明顯異常: 一是賬戶資金交易過渡性明顯，日常留有很少余額；二是交易頻繁且金額巨大；三是匯款和轉(zhuǎn)款交易對手多為農(nóng)民、待業(yè)人員和學(xué)生，頻繁大額交易與其職業(yè)、交易對手職業(yè)身份不符；四是交易對手多為涉恐主體。
史某涉嫌恐怖融資案
1、基本案情
2009年江蘇某商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)，2008年6月、2009年6月和8月，高風(fēng)險地區(qū)人員史某先后在國有大行開立3個賬戶，交易金額大約1億元人民幣，資金快進(jìn)快出，保留較小余額。史某曾因危害國家安全罪被判處有期徒刑三年，2004年在上海、江浙等地經(jīng)商。2008年起在無錫市從事布匹生意。
2011年11月，無錫市公安局接到公安部通報：2011年暴恐團(tuán)伙成員曾某交代，2011年曾某將資助恐怖活動的600萬元資金交予史某，史某將其匯往境外。公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，史某等人利用經(jīng)商為掩護(hù)，提供銀行卡賬戶為江陰市某國際貿(mào)易公司處理轉(zhuǎn)移稅務(wù)犯罪所得，將所得利潤、報酬匯往高風(fēng)險地區(qū)，之后匯至國外賬戶資助恐怖融資活動。
2、案例評析
恐怖融資一方面來自恐怖分子販毒、走私、軍火交易、販賣人口等有組織犯罪獲取的非法收益，另一方面利用商業(yè)組織從事經(jīng)營活動贊助恐怖活動也是新常態(tài)。
趙某涉嫌恐怖融資案
1、基本案情
2015年某金融機(jī)構(gòu)上報可疑交易線索，靳某等多人銀行賬戶資金收付金額巨大，交易異常頻繁，交易對手多涉及地下錢莊。
公安機(jī)關(guān)立案偵查，偵破靳某地下錢莊案，靳某地下錢莊涉及山東、遼寧廣東、江蘇、浙江等省，涉及賬戶3708個，涉案金額34億元。通過靳某地下錢莊案，又發(fā)現(xiàn)趙某和殷某兩個地下錢莊案其中，趙某地下錢莊中的11名客戶本人及家庭成員涉嫌恐怖事件和其他分裂國家及危害國家安全事件。公安機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶39個，資金182萬元。趙某地下錢莊共接收韓國130筆匯款，金額2172.87萬元，幫助恐怖分子融資。
2、案例評析
隨著金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的進(jìn)一步強(qiáng)化，對洗錢犯罪分子形成震懾，犯罪分子更多地會選擇地下錢莊洗錢和開展恐怖融資活動。地下錢莊作為游離于正規(guī)金融體系外的非法金融組織，由于隱蔽的運(yùn)作方式和資金交易的快速、便捷特性，已經(jīng)成為各類洗錢犯罪分子跨境轉(zhuǎn)移貪污賄賂贓款、隱瞞犯罪所得、逃避金融監(jiān)管和法律制裁的洗錢首選通道，有的甚至成為暴力恐怖組織恐怖融資的主要手段。打擊洗錢和恐怖融資犯罪，必須加大對地下錢莊綜合治理打擊力度。
附：
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