反洗錢(qián)
金融機(jī)構(gòu)的大額和可疑交易信息的采集、分析和報(bào)告是打擊洗錢(qián)及上游犯罪的基礎(chǔ)工作，是反洗錢(qián)和反恐怖融資運(yùn)行機(jī)制的核心環(huán)節(jié)。
大額和可疑交易制度介紹
1、交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)和反恐怖融資的基石。
2、交易報(bào)告制度為反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的有效開(kāi)展提供了保障。
3、交易報(bào)告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成、共同構(gòu)建了反洗錢(qián)和反恐怖融資的三項(xiàng)核心義務(wù)。
大額和可疑交易的作用
1、交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)和反恐怖融資的基石。
2、交易報(bào)告制度為反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的有效開(kāi)展提供了保障。
3、交易報(bào)告與了解你的客戶、記錄保存相輔相成、共同構(gòu)建了反洗錢(qián)和反恐怖融資的三項(xiàng)核心義務(wù)。
大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
1、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支。
2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)
一般可疑交易報(bào)告
通過(guò)交易篩選監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，對(duì)于確認(rèn)可疑交易的應(yīng)當(dāng)在報(bào)告中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程，及時(shí)以電子方式進(jìn)行可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。
重點(diǎn)可疑報(bào)告
符合以下情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，上報(bào)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告：
1）明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的；
2）嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的；
3）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急；
4）對(duì)恐怖融資的可疑交易監(jiān)測(cè)要求。
對(duì)涉及恐怖活動(dòng)組織和恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展監(jiān)測(cè)中，如發(fā)現(xiàn)客戶或交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。
圖文轉(zhuǎn)自民生保險(xiǎn)