配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)
客戶在金融機(jī)構(gòu)開立賬戶或辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按要求出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件、提供必要資料，填寫基本身份信息，并按規(guī)定說明資金的性質(zhì)、用途等。自然人客戶的身份基本信息包括：姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷睾徒?jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件的名稱、號(hào)碼和有效期；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。
客戶向境外匯款時(shí)應(yīng)配合金融機(jī)構(gòu)登記自己的姓名或名稱、賬號(hào)、住所、收款人姓名、住所等信息。
客戶在信托公司設(shè)立信托業(yè)務(wù)時(shí)，要出示有效身份證件或者其他身份證明文件，配合信托公司了解信托資產(chǎn)來(lái)源，填寫本人、受益人身份基本信息。
客戶代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號(hào)碼等信息。
客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息，配合金融機(jī)構(gòu)完成重新識(shí)別工作。
客戶在金融業(yè)務(wù)存續(xù)期間，先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)提示或主動(dòng)及時(shí)更新身份信息。
客戶在辦理業(yè)務(wù)或者業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)開展對(duì)非自然人客戶的受益所有人識(shí)別。提供真實(shí)、準(zhǔn)確的非自然人客戶的股權(quán)或者控制權(quán)相關(guān)信息，包括注冊(cè)證書、存續(xù)證明文件、合伙協(xié)議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他客戶身份的文件；提供非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括：董事會(huì)、高級(jí)管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量及持股類型（包括相關(guān)的投票權(quán)類型）等。提供并配合金融機(jī)構(gòu)登記受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。