洗錢活動離我們很遙遠么？
其實不然，
它就暗自潛伏在我們身邊。
那么我們?nèi)绾伪鎰e、防范和遠離洗錢活動呢？
小編將通過一系列文章為大家科普反洗錢知識，
今天發(fā)布反洗錢知識：
個人應(yīng)該如何配合反洗錢工作？
“純實拍”打造真實效果
合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和機構(gòu)自身負責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)對在履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，個人的資金和信息才更安全。
主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要配合完成以下工作：出示有效身份證件或身份證明文件；如實填寫身份信息；配合金融機構(gòu)通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式確認身份信息；回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問。同時，應(yīng)注意在存取大額現(xiàn)金（5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣）時，應(yīng)出示有效身份證件；在委托他人辦理業(yè)務(wù)時，請同時代理人的身份證件；身份證件到期更換的，請及時通知金融機構(gòu)更新。
不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽和信用記錄受損。
不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此，不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既保護自己的權(quán)益，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏，請切記賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢
在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時代快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件警示我們，對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕。不可因貪占一時便宜而落入騙局。
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易而弄巧成拙
即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。
舉報洗錢活動，維護社會公平正義
《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對
（來源：中國銀聯(lián)、人民銀行哈密中支）