2022年底，北京市朝陽區(qū)檢察院召開新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布《金融檢察白皮書（第七輯）》，通報(bào)辦理金融犯罪案件情況，對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融檢察工作進(jìn)行了整體分析。白皮書內(nèi)容回應(yīng)社會(huì)熱點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)梳理，提出對(duì)策建議，并講述了在當(dāng)前科技迅速發(fā)展的背景下，檢察機(jī)關(guān)如何利用大數(shù)據(jù)提升法律監(jiān)督的效能。
轄區(qū)金融領(lǐng)域犯罪整體情況
2021年12月1日至2022年11月30日，朝陽區(qū)檢察院受理金融犯罪案件688件1461人，其中，受理審查逮捕361件771人，受理審查起訴327件690人。案件涉及的罪名主要集中在非法集資類犯罪（主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪）、保險(xiǎn)詐騙罪、信用卡詐騙罪等。
北京市朝陽區(qū)檢察院2018年至2022年金融犯罪案件受理數(shù)
其中，非法集資類犯罪案件仍占比較大，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的78.8%。但隨著金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患排查化解力度加大，非法集資類犯罪高發(fā)多發(fā)的態(tài)勢(shì)得到有效遏制。2022年，非法集資類犯罪數(shù)顯著減少，案件數(shù)較去年同期相比下降52.1%。
金融犯罪案件主要罪名案件量近兩年對(duì)比
金融犯罪案件的認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用率逐步提升。2021年12月1日至2022年11月30日，該院受理的金融犯罪案件中，認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度適用率達(dá)到80%以上；追贓挽損效果進(jìn)一步凸顯，2022年以來，累計(jì)查封、扣押、凍結(jié)資金1.3億余元，起訴案件追贓挽損率為49.23%；積極發(fā)揮檢察建議在社會(huì)治理中的作用，推進(jìn)溯源治理，2022年以來，該院共向金融機(jī)構(gòu)、租賃物業(yè)公司等制發(fā)檢察建議134份，全部獲得采納。
轄區(qū)金融領(lǐng)域犯罪案件特征
一是非法集資類犯罪占比居高不下，涉罪形式不斷升級(jí)演變。主要表現(xiàn)為投資項(xiàng)目日趨精細(xì)化，從傳統(tǒng)形式向古董藝術(shù)品投資、影視投資、股權(quán)眾籌和信托等領(lǐng)域延伸；投資模式由單一投資人大額集中趨向分化、分散，針對(duì)不同收入群體的精準(zhǔn)化投資項(xiàng)目出現(xiàn)；參與主體更加多元，多方機(jī)構(gòu)卷入非法集資犯罪中，刑民法律關(guān)系交織，案件復(fù)雜程度升級(jí)。
二是虛擬貨幣成新型犯罪結(jié)算工具，犯罪分子以此逃避監(jiān)管現(xiàn)象需警惕。犯罪分子一方面利用虛擬貨幣炒作相關(guān)熱點(diǎn)概念，通過發(fā)行名目繁多的虛擬貨幣進(jìn)行非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)；另一方面利用虛擬貨幣難監(jiān)管、難追繳的特征，將虛擬貨幣作為洗錢、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)的支付結(jié)算工具，以此逃避監(jiān)管，這對(duì)法律適用等司法實(shí)踐提出新的挑戰(zhàn)。
三是傳銷犯罪網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯，打擊難度進(jìn)一步加大。以互聯(lián)網(wǎng)為載體的新型傳銷模式呈蔓延態(tài)勢(shì)。相比傳統(tǒng)傳銷，該類傳銷犯罪手段更加隱蔽，以網(wǎng)絡(luò)商城、會(huì)員制購物等為幌子逃避偵查，且傳播速度快、受害群體廣。同時(shí)，犯罪分子一般采取扁平化的管理方式和相應(yīng)的計(jì)酬、返利模式，并通過多個(gè)獨(dú)立收款賬戶故意制造出多個(gè)獨(dú)立傳銷組織的假象，刻意規(guī)避刑事打擊。
四是洗錢犯罪行為手段隱蔽，偵查取證難度較大。洗錢手段迭代升級(jí)，境外轉(zhuǎn)移、金融投資、空殼公司、虛擬貨幣等“洗白”手段為追查錢款來源性質(zhì)和追繳都帶來較大難度，且隨著支付方式的豐富，犯罪分子借助多種支付手段實(shí)施洗錢，進(jìn)一步增加了資金流轉(zhuǎn)復(fù)雜程度，也加大了監(jiān)管的難度。與此同時(shí)，海量的電子數(shù)據(jù)也為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)追蹤、查明全面交易信息與犯罪數(shù)額等帶來了新的挑戰(zhàn)。
五是非銀支付涉詐、涉賭、涉洗錢等現(xiàn)象頻發(fā)，金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)并存。非銀支付即非銀行的支付結(jié)算機(jī)構(gòu)，因其發(fā)起交易便利性和監(jiān)管難度較大等特點(diǎn)，成為非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等違法犯罪的首選支付結(jié)算方式。同時(shí)，因涉及的信息鏈和資金鏈環(huán)節(jié)眾多，且網(wǎng)絡(luò)空間具有虛擬性，導(dǎo)致偵查人員在核實(shí)、控制資金流等方面的取證難度進(jìn)一步加大。
六是“互聯(lián)網(wǎng)+金融”致使犯罪手段復(fù)雜多樣，“打防控”一體化推進(jìn)難度加大。利用互聯(lián)網(wǎng)針對(duì)教育培訓(xùn)、就業(yè)資質(zhì)、電影投資等特定領(lǐng)域?qū)嵤┑碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，具有作案時(shí)間短、手段隱蔽、專業(yè)性強(qiáng)等特點(diǎn)，不僅涉案人員眾多，被害人人數(shù)也呈幾何倍數(shù)放大，涉及地域更為廣泛，打擊難度進(jìn)一步加大。
七是“銀發(fā)危機(jī)”顯現(xiàn)，老年人成金融犯罪重要目標(biāo)群體。自2022年4月開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)以來，朝陽區(qū)檢察院辦理涉養(yǎng)老詐騙案件22件103人，該類案件中，犯罪分子以老年人關(guān)注度較高的保健品、保健器材、古董拍賣等為切入口，通過高息返利等噱頭、套路配合無微不至的溫情推銷，不斷向老年群體滲透，使之一步步陷入犯罪分子設(shè)置好的金融陷阱。
八是海量電子數(shù)據(jù)導(dǎo)致案件審查難，大數(shù)據(jù)賦能金融檢察應(yīng)用前景廣闊。海量的資金電子數(shù)據(jù)、平臺(tái)交易數(shù)據(jù)等遠(yuǎn)超出辦案人員的人工算力，且不同的機(jī)構(gòu)、部門之間存在著不同程度的數(shù)據(jù)隔離情況，由此衍生的“數(shù)據(jù)孤島”現(xiàn)象導(dǎo)致大量數(shù)據(jù)被分割而無法被關(guān)聯(lián)聚合，使得跨地域乃至跨境案件的數(shù)據(jù)調(diào)取和分析存在一定的困難。
隨著投資方式日益豐富，人們對(duì)于投資理財(cái)?shù)闹匾暢潭戎饾u提高。然而，金融詐騙的現(xiàn)象頻頻出現(xiàn)，不法分子通過各種手段，騙取投資者錢財(cái)?shù)那闆r時(shí)有發(fā)生。因此，廣大投資者有必要了解以上常見的金融詐騙方式，以便及時(shí)規(guī)避金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)，降低財(cái)產(chǎn)損失的可能。
部分內(nèi)容來源：檢察日?qǐng)?bào)
本文件非基金宣傳推介材料，僅作為本公司旗下基金的客戶服務(wù)事項(xiàng)之一。
本文件所提供之任何信息僅供閱讀者參考，既不構(gòu)成未來本公司管理之基金進(jìn)行投資決策之必然依據(jù)，亦不構(gòu)成對(duì)閱讀者或投資者的任何實(shí)質(zhì)性投資建議或承諾。本公司并不保證本文件所載文字及數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性及完整性，也不對(duì)因此導(dǎo)致的任何第三方投資后果承擔(dān)法律責(zé)任。基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
本文所載的意見僅為本文出具日的觀點(diǎn)和判斷，在不同時(shí)期，朱雀基金可能會(huì)發(fā)出與本文所載不一致的意見。本文未經(jīng)朱雀基金書面許可任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以任何形式轉(zhuǎn)發(fā)、翻版、復(fù)制、刊登、發(fā)表或引用。