01
配合金融機構履行客戶身份識別義務
客戶在金融機構開立賬戶或辦理有關業(yè)務時，應按要求出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件、提供必要資料，填寫基本身份信息，并按規(guī)定說明資金的性質(zhì)、用途等。自然人客戶的身份基本信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷睾徒?jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件的名稱、號碼和有效期；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
客戶向境外匯款時應配合金融機構登記自己的姓名或名稱、賬號、住所、收款人姓名、住所等信息。
客戶在信托公司設立信托業(yè)務時，要出示有效身份證件或者其他身份證明文件，配合信托公司了解信托資產(chǎn)來源，填寫本人、受益人身份基本信息。
客戶代理他人辦理金融業(yè)務，應按規(guī)定出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。
客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，應向金融機構出示相關信息，配合金融機構完成重新識別工作。
客戶在金融業(yè)務存續(xù)期間，先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應根據(jù)金融機構提示或主動及時更新身份信息。
客戶在辦理業(yè)務或者業(yè)務關系存續(xù)期間，應當配合金融機構開展對非自然人客戶的受益所有人識別。提供真實、準確的非自然人客戶的股權或者控制權相關信息，包括注冊證書、存續(xù)證明文件、合伙協(xié)議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他客戶身份的文件；提供非自然人客戶股東或者董事會成員登記信息，主要包括：董事會、高級管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量及持股類型（包括相關的投票權類型）等。提供并配合金融機構登記受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
02
反洗錢與保護個人隱私和商業(yè)秘密
反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密?！吨腥A人民共和國反洗錢法》專門規(guī)定，對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
03
反洗錢與自我保護措施
（一）不隨意出借身份證件供他人使用；
（二）不隨意出售、出租、出借銀行卡和賬戶供他人使用、替他人中轉(zhuǎn)資金；
（三）不隨意替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券出入境；
（四）不為身份不明人員代辦金融業(yè)務；
（五）不參與提供或使用非法金融業(yè)務，如地下錢莊，選擇合法可靠的金融機構辦理業(yè)務。
為防止他人假借個人名義從事非法活動，以及防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，到金融機構辦理業(yè)務時，應配合金融機構做好以下工作：
1.在開立賬戶、大額現(xiàn)金存取、替他人或者他人替自己辦理金融業(yè)務、辦理一次性金融業(yè)務等時，按要求出示身份證件；
2.身份證件到期更換時，及時通知金融機構進行更新；
3.如實填寫個人身份信息，如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；
4.配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認真實身份；
5.回答金融機構工作人員合理的提問。
04
積極參與反洗錢的其他方式
舉報：《中華人民共和國反洗錢法》第七條規(guī)定任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向中國人民銀行或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
宣傳：每個公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢知識，為普及反洗錢知識、提高全民反洗錢意識貢獻一份力量。
來源：中國人民銀行成都分行
中國銀保監(jiān)會四川監(jiān)管局
中國證監(jiān)會四川監(jiān)管局