金融機(jī)構(gòu)為什么需要 進(jìn)行客戶身份識別？ 客戶身份識別，也稱“了解你的客戶”，是指金融機(jī)構(gòu)在勤勉盡責(zé)的基礎(chǔ)上采取合理手段了解客戶及其交易情況，以預(yù)防洗錢及其他違法犯罪活動的發(fā)生。 根據(jù)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供金融服務(wù)時，應(yīng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 相關(guān)法規(guī)： 《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)必須履行客戶身份識別等義務(wù)： 《中華人民共和國反洗錢法》 第十六條：“金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。” 第三十二條：“金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款： ……（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。” 《中華人民共和國反恐怖主義法》 第二十一條：“電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長途客運(yùn)、機(jī)動車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行查驗。對身份不明或者拒絕身份查驗的，不得提供服務(wù)?！?/p> 金融機(jī)構(gòu)需要識別客戶的哪些信息？ 自然人： 姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、身份證件號碼、身份證件有效期限。 非自然人： 客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限；受益所有人姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。
客戶身份識別會侵犯個人隱私嗎？ 《中華人民共和國反洗錢法》明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)保護(hù)個人隱私和企業(yè)商業(yè)秘密，對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。 客戶對于金融機(jī)構(gòu)因履行反洗錢義務(wù)而提出的信息采集要求，無須過度擔(dān)憂私密信息的泄露或非法使用。 風(fēng)險提示：本文件來源于東方財富證券。未經(jīng)原著作權(quán)人書面許可，任何機(jī)構(gòu)和個人不得以任何形式轉(zhuǎn)發(fā)、翻版、復(fù)制、刊登、發(fā)表或引用。 本文件所提供之任何信息僅供閱讀者參考，既不構(gòu)成未來本公司管理之基金進(jìn)行投資決策之必然依據(jù)，亦不構(gòu)成本公司對閱讀者或投資者的任何實質(zhì)性投資建議或承諾。本公司并不保證本文件所載文字及數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性及完整性，也不對因此導(dǎo)致的任何第三方投資后果承擔(dān)法律責(zé)任?；鹩酗L(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。