反洗錢知識線上競賽活動題庫
一、單選題
1、關于反洗錢客戶身份識別工作中所涉及“受益所有人”下列說法正確是（A ）。
A. 自然人B. 法人C. 非法人實體D. 實際控制人
2、當你需要辦理貸款業(yè)務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（ C）
A. 網絡非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接。B. 撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話。
C. 正規(guī)的銀行機構或經監(jiān)管批準的貸款機構。D. 街頭遇到的貸款推廣人員。
3、日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是（ B ）。
A. 不隨便通過他人發(fā)來的網站鏈接登錄網銀
B. 幫朋友將大量未知來源資金向陌生賬戶匯款、轉賬
C. 不要出租出借自己的銀行賬戶
D. 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
4、當你通過金融機構辦理業(yè)務時，以下做法錯誤的是（ A ）。
A. 向金融機構人員隱瞞自己的真實身份信息和交易信息
B. 如實提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息
C. 如身份證件過了有效期，及時更新身份證件并告知金融機構工作人員
D. 配合回答金融機構工作人員的合理提問
5、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ D）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
A. 金融監(jiān)管機構B. 財政部門C. 檢察機關D. 中國人民銀行及公安機關
6、在金融機構辦理業(yè)務時，以下不能作為個人有效證明證件使用的是（ B）。
A. 臨時身份證 B. 機動車駕駛證C. 軍官證D. 護照
7、在金融機構辦理業(yè)務應注意身份證明文件有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構有權（ B ）。
A. 繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B. 中止為客戶辦理業(yè)務C. 有權更新資料D. 有權上報交易
8、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當核對并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件，不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立A）賬戶。
A. 匿名、假名B. 儲蓄C. 銀行結算
9、國務院反洗錢行政主管部門是（ A）。
A. 人民銀行B. 銀保監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 外匯局
10、（ C ），金融行動特別工作組(FATF)全會審議通過了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估報告。
A. 2017年10月B. 2018年2月C. 2019年2月D. 2020年2月
11、如果一國被列入金融行動特別工作組(FATF)‘黑名單’，F(xiàn)ATF會（A）。
A. 呼吁所有成員國并敦促所有司法管轄區(qū)加強盡職調查，在最嚴重的情況下呼吁各國采取反制措施。
B. 對該國進行處罰
C. 禁止該國企業(yè)和居民進行跨境資金交易
D. 取消該國FATF成員資格
12、根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，個人有洗錢犯罪行為的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處（C ）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
A. 三 三 七
B. 三 三 十
C. 五 五 十
13、全國掃黑除惡專項斗爭自（B）年1月開始，至（ ）年底結束，為期三年。
A. 2017 2019B. 2018 2020C. 2019 2021
14、目前，（ A ）代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。
A. 中國人民銀行B. 外交部C. 財政部D. 公安部
點擊空白處查看答案
15、在風險評估基礎上，應適用（ C）方法防范或降低洗錢和恐怖融資風險。
A. 合規(guī)為本B. 利潤為本C. 風險為本D. 穩(wěn)健為本
16、以下哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（C ）。
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活動犯罪
C. 敲詐勒索罪
D. 貪污受賄犯罪
二、多選題
17、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（ ABCD）。
A. 建立客戶身份識別制度
B. 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
C. 建立健全反洗錢內部控制制度
D. 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
18、對于（ABCDE）的情形，銀行業(yè)金融機構和支付機構有權拒絕開戶。
A. 不配合客戶身份識別
B. 有組織同時或分批開戶
C. 開戶理由不合理
D. 開立業(yè)務與客戶身份不相符
E.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動
19、根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些（ ABCDE ）。
A. 提供資金賬戶的B. 協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C. 通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的D. 協(xié)助將資金匯往境外的E. 以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的
20、掃黑除惡專項斗爭的工作措施有哪些（ ABCDE ）。
A. 摸線索B. 打犯罪C. 挖“保護傘”D. 治源頭E. 強組織
三、 判斷題
21、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（對）
22、反洗錢是有關部門的事情，與老百姓日常生活無關。（錯）
23、依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，無需予以保密。（錯）
24、未經有權機關依法批準，任何單位和個人不得設立從事或者主要從事發(fā)放貸款業(yè)務的機構或以發(fā)放貸款為日常業(yè)務活動。（對）
25、民間借貸中，出借人的資金必須是其合法收入的自由資金，禁止吸收或變相吸收他人資金用于借貸。（對）
26、“掃黑除惡”中的“黑”是指黑社會性質的組織，“惡”是指惡勢力、惡勢力犯罪集團。（對）
27、“套路貸”與正常的銀行借貸和民間借貸沒有本質區(qū)別，不屬于犯罪。（錯誤）
28、根據(jù)教育部相關規(guī)定，任何網絡貸款機構都不允許向在校大學生發(fā)放貸款。（對）
29、“校園貸”不會涉及黑惡勢力，不會出現(xiàn)哄騙、恐嚇、敲詐勒索等問題，可以放心貸。（錯）
30、掃黑除惡專項斗爭“一案三查”是指：既要查辦黑惡勢力，又要追查黑惡勢力背后的“關系網”和“保護傘”，還要倒查黨委、政府的主體責任和有關部門的監(jiān)管責任。（對）