近日，上海警方宣布成功偵破全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪案件，抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)、洗兌轉(zhuǎn)移非法集資等黑灰資金的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近1億元。
案情回顧
前期，上海市公安局浦東分局立案?jìng)刹榱艘黄鸺Y詐騙案，查明犯罪嫌疑人在2018年1月至2020年7月間，先后設(shè)立了多家公司，以新能源車輛融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓的名義，通過線下門店向社會(huì)公眾承諾高額收益，銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)而非法募集資金，并大肆揮霍。
去年6月，警方在對(duì)涉案資金進(jìn)行追查的過程中發(fā)現(xiàn)，有巨額贓款被用于在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)充值打賞。盡管警方在辦案過程中見到過許多犯罪嫌疑人將贓款肆意揮霍的情況，但將巨額贓款用于打賞主播實(shí)屬罕見，這引起了警方的關(guān)注。由此，警方全量梳理排查了涉案贓款被用于充值打賞的記錄明細(xì)。
經(jīng)查，自2019年6月至2020年7月期間，上述集資詐騙犯罪嫌疑人為轉(zhuǎn)移隱匿犯罪所得，結(jié)識(shí)了在某網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)擔(dān)任主播的李某等人，提出由其在李某等人的直播間內(nèi)打賞禮物，為其抬高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺(tái)榜首獎(jiǎng)勵(lì)，并指使李某等人事后再將所收取的打賞錢款返還至其個(gè)人賬戶中。
事成后，李某等人還可從中收取部分傭金作為報(bào)酬。隨后，李某等人在明知打賞錢款系集資詐騙犯罪所得的情況下，通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌打賞資金，以此為犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款。
除此之外，警方還挖出了幫助犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移犯罪贓款的打賞幣中介團(tuán)伙。
警方經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2020年10月以來，有多名電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪嫌疑人通過社交軟件結(jié)識(shí)了當(dāng)時(shí)正擔(dān)任李某直播工作室員工的范某等人。為了幫助這些犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移犯罪贓款，范某等人充當(dāng)打賞幣中介，在明知犯罪嫌疑人的資金系違法所得的情況下，以原價(jià)6折至7折不等的價(jià)格購買犯罪嫌疑人使用贓款充值有大量打賞幣的平臺(tái)賬戶，然后再以原價(jià)7折至8.5折不等的價(jià)格將平臺(tái)賬戶轉(zhuǎn)手對(duì)外銷售，從中賺取差價(jià)，為這些上游犯罪掩飾、隱瞞犯罪所得。
今年2月8日至9日，在公安部的統(tǒng)一部署下，上海警方在全國11省市分批次展開集中收網(wǎng)行動(dòng)，一舉抓獲21名犯罪嫌疑人。
目前，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，李某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌洗錢罪已被警方依法執(zhí)行逮捕，范某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法采取取保候?qū)彽男淌聫?qiáng)制措施。下一步，警方將持續(xù)深挖上游犯罪，力求全鏈打擊。
法規(guī)關(guān)聯(lián)
《刑法修正案（三）》明確規(guī)定洗錢罪上游犯罪涵蓋“貪污賄賂犯罪”、“破壞金融管理秩序犯罪”、“金融詐騙犯罪”。
《刑法修正案（十一）》將“自洗錢“行為正式納入洗錢罪范疇，修改為：“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)……”通俗地說,在犯洗錢罪上游犯罪后的贓款處置行為可能再被以洗錢罪定罪,并和上游犯罪數(shù)罪并罰處理。
并進(jìn)一步明確洗錢的方式包括：(一)提供資金賬戶的；(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取必要的防范措施。
有關(guān)人員表示，涉案網(wǎng)絡(luò)主播通過接受打賞后提現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的方式，為上游犯罪團(tuán)伙清洗轉(zhuǎn)移贓款，并借助違法犯罪資金制造虛假流量，嚴(yán)重破壞了金融管理秩序。打賞幣中介在明知打賞幣系使用黑灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長(zhǎng)了違法犯罪資金的清洗和轉(zhuǎn)移行為，也嚴(yán)重侵害了行業(yè)健康發(fā)展。
經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出新特點(diǎn)
當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)犯罪涉及領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)展、作案手法不斷變異升級(jí)，呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)：
一是經(jīng)濟(jì)犯罪與網(wǎng)絡(luò)流量疊加。不法分子利用各類網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)和電商平臺(tái)實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪，致使涉案金額更大、傳播速度更快、社會(huì)危害加劇。主要表現(xiàn)在：一些不法分子從以往通過損害企業(yè)信譽(yù)等方式實(shí)現(xiàn)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，轉(zhuǎn)為通過控制大量互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)賬戶制造虛假流量、虛假評(píng)論，誤導(dǎo)消費(fèi)者決策進(jìn)而牟取暴利，破壞了整個(gè)行業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)秩序；一些不法分子從以往通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)或群聊方式推銷非法薦股課程，轉(zhuǎn)為通過新媒體平臺(tái)直播引流薦股，傳播速度和波及范圍迅速擴(kuò)張；一些不法分子依托第三方支付技術(shù)搭建非法支付平臺(tái)，出現(xiàn)了水房、跑分平臺(tái)等新型非法資金通道，甚至出現(xiàn)以網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”為掩護(hù)，清洗轉(zhuǎn)移非法資金的新手法。
二是經(jīng)濟(jì)犯罪與新興業(yè)態(tài)疊加。不法分子利用影視投資、商戶加盟、虛擬幣投資、醫(yī)療美容等新興市場(chǎng)熱點(diǎn)制造噱頭，以財(cái)富增值之名行經(jīng)濟(jì)犯罪之實(shí)，侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，隱蔽性更強(qiáng)、迷惑性更大。主要表現(xiàn)在：一些不法分子以充值返現(xiàn)、免費(fèi)體驗(yàn)醫(yī)美服務(wù)為噱頭，變相承諾固定回報(bào)，非法募集資金；一些不法分子以票房分紅為噱頭，偽造聯(lián)合出品方身份，虛構(gòu)影視投資項(xiàng)目，騙取投資款；一些不法分子以品牌商戶招商加盟為噱頭，虛構(gòu)履約能力騙取加盟費(fèi)。
三是經(jīng)濟(jì)犯罪破壞國家新政。不法分子將目光瞄準(zhǔn)專項(xiàng)補(bǔ)貼、出口退稅、稅收優(yōu)惠等國家政策，通過虛假申報(bào)等方式實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪，阻礙惠企利民政策落地見效，危害經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)公眾利益。主要表現(xiàn)在：一些不法分子從以往注冊(cè)空殼公司實(shí)施暴力虛開犯罪，轉(zhuǎn)為盯上“留抵退稅”等稅收優(yōu)惠政策實(shí)施虛開發(fā)票犯罪，不僅侵蝕了國庫資金，更加侵害了真正需要政策扶持的企業(yè)的合法權(quán)益；一些不法分子利用高新企業(yè)扶持政策騙取國家補(bǔ)貼，不僅造成國家財(cái)產(chǎn)損失，更滋生了行業(yè)亂象。
防坑指南
洗錢手法不斷的傳導(dǎo)變異升級(jí)，新興行業(yè)工作者應(yīng)該提高自身警惕，切莫貪小便宜；商業(yè)平臺(tái)和金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)提升自身合規(guī)監(jiān)控手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新型職業(yè)人員賬戶往來異常，防止不法分子利用新型職業(yè)作為洗錢通道。
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