來(lái)源：最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行

3月19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例。這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢(qián)罪上游犯罪類(lèi)型，不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且對(duì)社會(huì)公眾具有警示意義。


6個(gè)典型案例分別是：曾某洗錢(qián)案，雷某、李某洗錢(qián)案，陳某枝洗錢(qián)案，張某洗錢(qián)案，林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案，趙某洗錢(qián)案。這些案例從不同側(cè)面展現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)、人民銀行對(duì)洗錢(qián)犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。


近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢(qián)犯罪懲治力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢(qián)犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。最高檢還會(huì)同最高人民法院、公安部加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢(qián)犯罪案件法律適用等方面問(wèn)題的調(diào)研，研究作出指導(dǎo)意見(jiàn)，統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。人民銀行積極發(fā)揮反洗錢(qián)監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接。2020年，人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。

刑法修正案（十一）新增“自洗錢(qián)”行為構(gòu)成洗錢(qián)罪的規(guī)定，為貫徹新規(guī)定，最高檢正在會(huì)同最高法研究修改洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋，對(duì)長(zhǎng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。

最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合，檢察機(jī)關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，持續(xù)加大追訴洗錢(qián)犯罪力度，加強(qiáng)與人民銀行、監(jiān)委、法院、公安等執(zhí)法司法部門(mén)的協(xié)作配合，強(qiáng)化檢察履職，根據(jù)辦理洗錢(qián)案件發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)提出檢察建議，并積極探索開(kāi)展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢(qián)工作職能。

曾某洗錢(qián)案

準(zhǔn)確認(rèn)定黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得及收益

嚴(yán)懲洗錢(qián)犯罪助力“打財(cái)斷血”

一、基本案情
被告人曾某，系江西省眾某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“眾某公司”）法定代表人。


（一）上游犯罪
2009年至2016年，熊某（另案處理）在擔(dān)任江西省南昌市生米鎮(zhèn)山某村黨支部書(shū)記期間，組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織，依仗宗族勢(shì)力長(zhǎng)期把持村基層政權(quán)，壟斷村周邊工程攫取高額利潤(rùn)，以暴力、威脅及其他手段，有組織地實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、聚眾斗毆、非國(guó)家工作人員受賄等一系列違法犯罪活動(dòng)，稱霸一方，嚴(yán)重?cái)_亂當(dāng)?shù)卣５恼?、?jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。熊某因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪、非國(guó)家工作人員受賄罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪被判處執(zhí)行有期徒刑二十三年，剝奪政治權(quán)利二年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。


（二）洗錢(qián)犯罪
2014年，南昌市銀某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀某公司”）為低價(jià)取得山某村157.475畝土地使用權(quán)進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，多次向熊某行賄，曾某以提供銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式，幫助熊某轉(zhuǎn)移受賄款共計(jì)3700萬(wàn)元。其中，2014年1月29日，曾某受熊某指使，利用眾某公司銀行賬戶接收銀某公司行賄款500萬(wàn)元，然后轉(zhuǎn)賬至其侄女曾某琴銀行賬戶，再拆分轉(zhuǎn)賬至熊某妻子及黑社會(huì)性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶。2月13日，在熊某幫助下，銀某公司獨(dú)家參與網(wǎng)上競(jìng)拍，并以起拍價(jià)取得上述土地使用權(quán)。4月至12月，熊某利用其實(shí)際控制的江西雅某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“雅某公司”）銀行賬戶，接收銀某公司以工程款名義分4次轉(zhuǎn)入的行賄款，共計(jì)3200萬(wàn)元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陳某陪同下，通過(guò)銀行柜臺(tái)取現(xiàn)、直接轉(zhuǎn)賬或者利用曾某個(gè)人銀行賬戶中轉(zhuǎn)等方式，將上述3200萬(wàn)元轉(zhuǎn)移給熊某及其妻子、黑社會(huì)性質(zhì)組織其他成員。上述3700萬(wàn)元全部用于以熊某為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大。


2016年11月16日，熊某因另案被檢察機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，曾某?dān)心其利用眾某公司幫助熊某接收、轉(zhuǎn)移500萬(wàn)元受賄款的事實(shí)暴露，以眾某公司名義與銀某公司簽訂虛假土方平整及填砂工程施工合同，將上述500萬(wàn)元受賄款偽裝為銀某公司支付給眾某公司的項(xiàng)目工程款。


二、訴訟過(guò)程
2018年11月28日，南昌市公安局以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等六個(gè)罪名將熊某等18人移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查發(fā)現(xiàn)在案查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)與該黑社會(huì)性質(zhì)組織經(jīng)濟(jì)規(guī)模嚴(yán)重不符，大量犯罪所得去向不明，隨即依法向中國(guó)人民銀行南昌中心支行調(diào)取該黑社會(huì)性質(zhì)組織所涉賬戶資金去向相關(guān)證據(jù)材料，并聯(lián)同公安機(jī)關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對(duì)本案所涉大額取現(xiàn)、頻繁劃轉(zhuǎn)、使用關(guān)聯(lián)人賬戶等情況進(jìn)行追查、分析，查明曾某及其關(guān)聯(lián)賬戶與熊某等黑社會(huì)性質(zhì)組織成員的賬戶之間有大額頻繁的異常資金轉(zhuǎn)移。2019年3月30日，南昌市東湖區(qū)人民檢察院向南昌市公安局發(fā)出《補(bǔ)充移送起訴通知書(shū)》，要求對(duì)曾某以涉嫌洗錢(qián)罪補(bǔ)充移送起訴。南昌市公安局立案?jìng)刹楹螅?月13日移送起訴。


曾某到案后，辯稱對(duì)熊某黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪不知情，不具有洗錢(qián)犯罪主觀故意。東湖區(qū)人民檢察院介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步查證曾某協(xié)助轉(zhuǎn)移資金的主觀心態(tài)：一是收集曾某、熊某二人關(guān)系的證據(jù)，結(jié)合曾某對(duì)二人交往情況的相關(guān)供述，證明曾某、熊某二人同是生米鎮(zhèn)本地人，交往頻繁，是好友關(guān)系，曾某知道熊某在當(dāng)?shù)胤Q霸并實(shí)施多種違法犯罪活動(dòng)。二是收集曾某身份及專業(yè)背景的證據(jù)，結(jié)合曾某對(duì)工程建設(shè)的相關(guān)供述，證明曾某長(zhǎng)期從事工程承攬、項(xiàng)目建設(shè)等業(yè)務(wù)，知道銀某公司在工程未開(kāi)工的情況下付給熊某3700萬(wàn)元工程款不符合工程建設(shè)常規(guī)，實(shí)際上是在拿地、拆遷等事項(xiàng)上有求于熊某。根據(jù)上述證據(jù)，東湖區(qū)人民檢察院認(rèn)定曾某主觀上應(yīng)當(dāng)知道其幫助熊某轉(zhuǎn)移的3700萬(wàn)元系黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得，于2019年6月28日以洗錢(qián)罪對(duì)曾某提起公訴。東湖區(qū)人民法院于同年11月15日作出判決，認(rèn)定曾某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金300萬(wàn)元。曾某未上訴，判決已生效。


三、典型意義
1.檢察機(jī)關(guān)辦理涉黑案件時(shí)，要對(duì)與黑社會(huì)性質(zhì)組織及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行深入審查，深挖為黑社會(huì)性質(zhì)組織轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)的洗錢(qián)犯罪線索，打財(cái)斷血，摧毀其死灰復(fù)燃的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)通知公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?；發(fā)現(xiàn)遺漏應(yīng)當(dāng)移送起訴的犯罪嫌疑人和犯罪事實(shí)的，應(yīng)當(dāng)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充移送起訴；犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分的，可以直接提起公訴。


2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，包括在黑社會(huì)性質(zhì)組織的形成、發(fā)展過(guò)程中，該組織及組織成員通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或其他不正當(dāng)手段聚斂的全部財(cái)物、財(cái)產(chǎn)性權(quán)益及其孳息、收益。認(rèn)定黑社會(huì)性質(zhì)組織及其成員實(shí)施的各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，可以從涉案財(cái)產(chǎn)是否為該組織及其成員通過(guò)違法犯罪行為獲取、是否系利用黑社會(huì)性質(zhì)組織影響力和控制力獲取、是否用于黑社會(huì)性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大等方面綜合判斷。


3.對(duì)上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的認(rèn)識(shí)，包括知道或者應(yīng)當(dāng)知道。檢察機(jī)關(guān)辦理涉黑洗錢(qián)案件，要注意審查洗錢(qián)犯罪嫌疑人與黑社會(huì)性質(zhì)組織成員交往細(xì)節(jié)、密切程度、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷等證據(jù)，補(bǔ)強(qiáng)其了解、知悉黑社會(huì)性質(zhì)組織及具體犯罪行為的證據(jù)；對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)組織稱霸一方實(shí)施違法犯罪的事實(shí)知情，辯稱對(duì)相關(guān)行為的法律定性不知情的，不影響對(duì)主觀故意的認(rèn)定。


4.發(fā)揮行政、司法職能作用，做好行刑銜接與配合。人民銀行是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，要加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易信息的收集分析監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)重大嫌疑主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，并向司法機(jī)關(guān)提供洗錢(qián)犯罪線索和偵查協(xié)助。人民檢察院辦案中發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索，可以主動(dòng)向人民銀行調(diào)取所涉賬戶資金來(lái)源、去向的證據(jù)，對(duì)大額取現(xiàn)、頻繁劃轉(zhuǎn)、使用關(guān)聯(lián)人賬戶等異常資金流轉(zhuǎn)情況可以聯(lián)同公安機(jī)關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等進(jìn)行分析研判，及時(shí)固定洗錢(qián)犯罪主要證據(jù)。


雷某、李某洗錢(qián)案

準(zhǔn)確認(rèn)定以隱匿資金流轉(zhuǎn)痕跡為目的的多種洗錢(qián)手段，行刑雙罰共促洗錢(qián)犯罪懲治和預(yù)防

一、基本案情
被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務(wù)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“瑞某公司”）員工。

（一）上游犯罪
2013年至2018年6月，朱某（另案處理）為杭州騰某投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，以高額利息為誘餌，通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳ACH外匯交易平臺(tái)，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計(jì)8.46億余元。2020年3月31日，杭州市人民檢察院以集資詐騙罪對(duì)朱某提起公訴。2020年12月29日，杭州市中級(jí)人民法院作出判決，認(rèn)定朱某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。宣判后，朱某提出上訴。

（二）洗錢(qián)犯罪
2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔(dān)任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調(diào)查服務(wù)。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應(yīng)朱某要求，明知騰某公司以外匯理財(cái)業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財(cái)務(wù)人員羅某（另案處理）等人，通過(guò)銀行大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉(zhuǎn)移給朱某。其中，大額取現(xiàn)2404萬(wàn)余元，交給朱某及其保鏢；大額轉(zhuǎn)賬940萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)入朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶及房地產(chǎn)公司賬戶用于買(mǎi)房；銀行柜臺(tái)先取后存6299萬(wàn)余元，存入朱某本人賬戶及其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶。其中，雷某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)6362萬(wàn)余元，李某轉(zhuǎn)移資金共計(jì)3281萬(wàn)余元。二人除工資收入外，自2017年6月起收取每月1萬(wàn)元的好處費(fèi)。


二、訴訟和處罰過(guò)程
2019年7月16日，杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。2019年8月29日，拱墅區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定雷某、李某犯洗錢(qián)罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。2020年6月11日，杭州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

案發(fā)后，中國(guó)人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對(duì)經(jīng)辦銀行的行政調(diào)查程序，認(rèn)定經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jī)輕合規(guī)，銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行調(diào)查了解與核實(shí)驗(yàn)證；銀行柜臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警等情況，均未向內(nèi)部反洗錢(qián)崗位或上級(jí)行對(duì)應(yīng)的管理部門(mén)報(bào)告；銀行可疑交易分析人員對(duì)顯而易見(jiàn)的疑點(diǎn)不深糾、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。經(jīng)辦銀行在反洗錢(qián)履職環(huán)節(jié)的上述違法行為，導(dǎo)致本案被告人長(zhǎng)期利用該行渠道實(shí)施犯罪。依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，對(duì)經(jīng)辦銀行罰款400萬(wàn)元。


三、典型意義
1.在非法集資等犯罪持續(xù)期間幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益的行為，可以構(gòu)成洗錢(qián)罪。非法集資等犯罪存在較長(zhǎng)期的持續(xù)狀態(tài)，在犯罪持續(xù)期間幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢(qián)罪。上游犯罪是否結(jié)束，不影響洗錢(qián)罪的構(gòu)成，洗錢(qián)行為在上游犯罪實(shí)施終了前著手實(shí)施的，可以認(rèn)定洗錢(qián)罪。


2.洗錢(qián)犯罪手段多樣，變化頻繁，本質(zhì)都是通過(guò)隱匿資金流轉(zhuǎn)關(guān)系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實(shí)去向，大額取現(xiàn)或者將大額贓款在多個(gè)賬戶間進(jìn)行頻繁劃轉(zhuǎn)；為避免直接轉(zhuǎn)賬留下痕跡，將轉(zhuǎn)賬拆分為先取現(xiàn)后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢(qián)犯罪。實(shí)踐中除上述方式外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開(kāi)立票據(jù)、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢(qián)犯罪，資金轉(zhuǎn)移方式更專業(yè)，洗錢(qián)手段更隱蔽。檢察機(jī)關(guān)在辦案中要透過(guò)資金往來(lái)表象，認(rèn)識(shí)行為本質(zhì)，準(zhǔn)確識(shí)別各類(lèi)洗錢(qián)手段。

3.充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)、行政監(jiān)管和刑事司法反洗錢(qián)工作合力，共同落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)和責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，充分發(fā)揮反洗錢(qián)“第一防線”的作用。人民銀行要加強(qiáng)監(jiān)管，對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)履職不力的違法行為作出行政處罰，涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。人民檢察院要充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能作用和刑事訴訟中指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，準(zhǔn)確追訴犯罪，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)涉嫌行政違法的，及時(shí)移送人民銀行調(diào)查處理，促進(jìn)行業(yè)治理。