來(lái)源：最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行
3月19日，最高人民檢察院、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布6個(gè)懲治洗錢(qián)犯罪典型案例。這批典型案例覆蓋了當(dāng)前多發(fā)、常見(jiàn)的洗錢(qián)罪上游犯罪類(lèi)型，不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有指導(dǎo)意義，而且對(duì)社會(huì)公眾具有警示意義。 6個(gè)典型案例分別是：曾某洗錢(qián)案，雷某、李某洗錢(qián)案，陳某枝洗錢(qián)案，張某洗錢(qián)案，林某娜、林某吟等人洗錢(qián)案，趙某洗錢(qián)案。這些案例從不同側(cè)面展現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)、人民銀行對(duì)洗錢(qián)犯罪不放縱、從嚴(yán)懲治的司法態(tài)度。 刑法修正案（十一）新增“自洗錢(qián)”行為構(gòu)成洗錢(qián)罪的規(guī)定，為貫徹新規(guī)定，最高檢正在會(huì)同最高法研究修改洗錢(qián)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪司法解釋?zhuān)瑢?duì)長(zhǎng)期存在的法律適用難點(diǎn)和爭(zhēng)議點(diǎn)予以明確，對(duì)不適應(yīng)執(zhí)法司法實(shí)際情況的部分規(guī)定進(jìn)行調(diào)整。 最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，需要金融立法、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、行業(yè)自律、行政監(jiān)管、司法保障等多方面的努力與配合，檢察機(jī)關(guān)將以辦案為中心，依法履行法律監(jiān)督職責(zé)，持續(xù)加大追訴洗錢(qián)犯罪力度，加強(qiáng)與人民銀行、監(jiān)委、法院、公安等執(zhí)法司法部門(mén)的協(xié)作配合，強(qiáng)化檢察履職，根據(jù)辦理洗錢(qián)案件發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)提出檢察建議，并積極探索開(kāi)展公益訴訟檢察工作，努力從全方位多層次發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)反洗錢(qián)工作職能。 陳某枝洗錢(qián)案 準(zhǔn)確認(rèn)定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定 一、基本案情 （一）上游犯罪 （二）洗錢(qián)犯罪 2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩?，仍將上?00萬(wàn)元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購(gòu)買(mǎi)的車(chē)輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。 二、訴訟過(guò)程 上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢(qián)犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹?，?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查提出補(bǔ)充偵查要求，公安機(jī)關(guān)根據(jù)要求向中國(guó)人民銀行上?？偛空{(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行上?？偛恐笇?dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢(qián)犯罪的認(rèn)定，于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對(duì)陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴，判決已生效?！ ?/p> 辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國(guó)人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢(qián)監(jiān)管和金融情報(bào)分析。中國(guó)人民銀行將本案作為中國(guó)打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國(guó)際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國(guó)際社會(huì)介紹中國(guó)經(jīng)驗(yàn)。 三、典型意義 2.根據(jù)利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運(yùn)用證據(jù)，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據(jù)，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò)信息和資金流向數(shù)據(jù)等。 3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責(zé)任的，不影響洗錢(qián)罪的認(rèn)定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中，可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因出現(xiàn)暫時(shí)無(wú)法追究刑事責(zé)任或者依法不追究刑事責(zé)任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨(dú)立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內(nèi)事實(shí)進(jìn)行審查，根據(jù)相關(guān)證據(jù)能夠認(rèn)定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)不影響對(duì)洗錢(qián)罪的認(rèn)定。 4.人民檢察院對(duì)辦案當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)犯罪新手段新類(lèi)型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報(bào)反饋，提示犯罪風(fēng)險(xiǎn)、提出意見(jiàn)建議，幫助豐富反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型、完善監(jiān)管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國(guó)際合作職能，向國(guó)際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例，通報(bào)新型洗錢(qián)手段和應(yīng)對(duì)措施，深度參與反洗錢(qián)國(guó)際治理，向世界展示中國(guó)作為負(fù)責(zé)任的大國(guó)在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。 張某洗錢(qián)案 開(kāi)展“一案雙查”，自行偵查深挖洗錢(qián)犯罪線索 一、基本案情 （一）上游犯罪 （二）洗錢(qián)犯罪 二、訴訟過(guò)程 在陳某集資詐騙案審查起訴過(guò)程中，集資參與人返還投資款訴求強(qiáng)烈。經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查，仍有部分集資詐騙資金去向不明，南京市人民檢察院決定自行偵查，并依法向中國(guó)人民銀行南京分行調(diào)取證據(jù)。中國(guó)人民銀行南京分行通過(guò)監(jiān)測(cè)分析相關(guān)人員銀行賬戶交易情況，發(fā)現(xiàn)陳某本人及關(guān)聯(lián)賬戶巨額資金流入其前妻張某賬戶。經(jīng)傳訊，張某辯稱(chēng)其名下銀行卡由陳某開(kāi)立并實(shí)際使用，且已與陳某離婚多年，對(duì)陳某非法集資并不知情。針對(duì)張某辯解，檢察機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)取相關(guān)證據(jù)：一是調(diào)取銀行卡開(kāi)戶申請(qǐng)、本票申請(qǐng)書(shū)、轉(zhuǎn)賬憑證等書(shū)證，并委托檢察技術(shù)部門(mén)對(duì)簽名進(jìn)行筆跡鑒定，確認(rèn)簽名系張某書(shū)寫(xiě)，證明全部涉案銀行卡、本票以及柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬均為張某本人前往銀行辦理。二是詢問(wèn)陳某親屬、公司工作人員證實(shí)，張某與陳某離婚不離家，仍然以夫妻名義共同生活、對(duì)外交往，公司員工曾告知張某協(xié)助陳某吸儲(chǔ)的工作職責(zé)，張某曾向公司負(fù)責(zé)集資的員工表示將及時(shí)歸還借款。上述證據(jù)證明張某應(yīng)當(dāng)知道陳某從事非法集資活動(dòng)。檢察機(jī)關(guān)自行偵查查明了陳某非法集資款的部分去向，同時(shí)發(fā)現(xiàn)張某明知陳某匯入其銀行賬戶的資金來(lái)源于非法集資犯罪，仍然提供資金賬戶，協(xié)助將非法集資款轉(zhuǎn)換為金融票證，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，涉嫌洗錢(qián)罪。 南京市人民檢察院依法對(duì)陳某以集資詐騙罪提起公訴后，將張某涉嫌洗錢(qián)罪的線索和證據(jù)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤Ｄ暇┦泄簿止臉欠志纸?jīng)立案?jìng)刹?，?016年3月21日對(duì)張某以涉嫌洗錢(qián)罪移送起訴。2016年9月26日，南京市鼓樓區(qū)人民檢察院以洗錢(qián)罪對(duì)張某提起公訴。2017年8月9日，南京市鼓樓區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定張某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑七年，并處罰金4000萬(wàn)元。宣判后，張某提出上訴。2017年12月25日，南京市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。 三、典型意義 1.檢察機(jī)關(guān)對(duì)需要補(bǔ)充偵查的案件，可以退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，也可以自行偵查。特別是對(duì)經(jīng)退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)未按補(bǔ)充偵查要求補(bǔ)充收集證據(jù)，關(guān)鍵證據(jù)存在滅失風(fēng)險(xiǎn)，需要及時(shí)收集固定，偵查活動(dòng)可能存在違法情形的，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法自行偵查，并將自行偵查的結(jié)果向公安機(jī)關(guān)通報(bào)，對(duì)偵查人員怠于偵查的情況提出糾正意見(jiàn)。 2.檢察機(jī)關(guān)對(duì)洗錢(qián)罪上游犯罪開(kāi)展自行偵查的，應(yīng)當(dāng)同步審查是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。在自行偵查、同步審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意全面收集、審查上游犯罪所得及收益的去向相關(guān)證據(jù)，如資金轉(zhuǎn)賬、交易記錄等。發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)將犯罪線索和收集的證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并做好跟蹤監(jiān)督工作，依法懲治洗錢(qián)犯罪。
近年來(lái)，檢察機(jī)關(guān)不斷加大洗錢(qián)犯罪懲治力度。2020年，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢(qián)犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。最高檢還會(huì)同最高人民法院、公安部加強(qiáng)對(duì)辦理洗錢(qián)犯罪案件法律適用等方面問(wèn)題的調(diào)研，研究作出指導(dǎo)意見(jiàn)，統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)提高辦案質(zhì)效。人民銀行積極發(fā)揮反洗錢(qián)監(jiān)管職能，促進(jìn)行政執(zhí)法和刑事司法緊密銜接。2020年，人民銀行對(duì)614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法對(duì)537家義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰，處罰金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬(wàn)元。
被告人陳某枝，無(wú)業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。
2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開(kāi)宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開(kāi)設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過(guò)限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹椋姘附痤~1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。
1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段，洗錢(qián)數(shù)額以兌換虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。雖然我國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。
被告人張某，原系江蘇某機(jī)關(guān)工作人員。
2007年至2012年間，被告人張某的前夫陳某（另案處理）以個(gè)人或者徐州泰某投資管理有限公司等單位的名義，以投資生產(chǎn)蓄電池、硅導(dǎo)體等需要大量資金為由，通過(guò)虛構(gòu)專(zhuān)利產(chǎn)品、夸大生產(chǎn)規(guī)模和效益等手段，在南京、徐州地區(qū)向社會(huì)公眾非法集資人民幣10億余元，造成集資參與人損失7億余元。陳某因犯集資詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
2007年至2012年間，被告人張某明知陳某從事非法集資活動(dòng)，先后開(kāi)立6個(gè)銀行賬戶，提供給陳某使用，共接收陳某從其個(gè)人及其實(shí)際控制的親友銀行賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款6.6億余元。張某前往銀行柜臺(tái)將其中的67萬(wàn)余元轉(zhuǎn)賬至陳某控制的其他銀行賬戶，1156萬(wàn)元以開(kāi)具本票的方式支取并匯入陳某控制的其他銀行賬戶、取現(xiàn)給陳某或者用于購(gòu)物付款；張某還將網(wǎng)銀U盾提供給陳某，由陳某及其公司會(huì)計(jì)將其余6.5億余元使用U盾陸續(xù)轉(zhuǎn)出。另外，2009年3月至2011年8月間，張某將工資卡賬戶提供給陳某，接受陳某轉(zhuǎn)入的非法集資款共計(jì)307萬(wàn)元，張某將轉(zhuǎn)入資金與工資混用，用于消費(fèi)、信用卡還款、取現(xiàn)等。
3.有效運(yùn)用自行偵查追繳違法所得，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。非法集資案件中，犯罪分子往往通過(guò)各種違法手段轉(zhuǎn)移非法集資款，集資參與人損失慘重。以追蹤資金為導(dǎo)向，嚴(yán)懲轉(zhuǎn)移非法集資款的洗錢(qián)犯罪，有利于及時(shí)查清資金去向，有效截?cái)噘Y金轉(zhuǎn)移鏈條，提高追繳犯罪所得的效率效果。在依法查辦陳某集資詐騙案過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)作為，依法自行偵查、立案監(jiān)督、追訴張某洗錢(qián)罪，會(huì)同公安機(jī)關(guān)及時(shí)查清、查封涉案資產(chǎn)，追繳犯罪所得，返還集資參與人，有力維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。