來(lái)源：東城檢查
洗錢(qián)
不僅是電影橋段
而且用各種方式滲透進(jìn)我們的生活
洗錢(qián)
不僅離我們很近
而且手段日新月異，令人猝不及防
洗錢(qián)
不僅造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性
而且破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)
洗錢(qián)
不僅助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪
而且危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全
洗錢(qián)
不僅害人，而且害己！
凝聚司法、金融力量，防范打擊洗錢(qián)犯罪，北京市東城區(qū)檢察院攜手中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、交通銀行北京市分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行共同推出反洗錢(qián)普法微電影。這里有“戲精”，但演出了真實(shí)的人生，這里沒(méi)有虛構(gòu)，但希望看完它，您的生活與故事永遠(yuǎn)沒(méi)有交集。認(rèn)清洗錢(qián)的“坑”，遠(yuǎn)離洗錢(qián)的“禍”，我們用法律為您的幸福人生保駕護(hù)航。
抵制非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)
保護(hù)金融信息安全
銀行賬戶(hù)是利用金融手段洗錢(qián)的重要工具，近年來(lái)，非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)行為猖獗，且以“兼職”為名，將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生。不僅嚴(yán)重?cái)_亂了正常的社會(huì)和金融管理秩序，還嚴(yán)重危害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，甚至讓象牙塔般的校園蒙上了洗錢(qián)犯罪“黑產(chǎn)”的陰影，讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，這些銀行卡均會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng)，持卡人將給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)還可能構(gòu)成洗錢(qián)罪等刑事犯罪；被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售和購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）的個(gè)人和相關(guān)組織者，五年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，且不得開(kāi)立新的賬戶(hù)。同時(shí)，銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了您的個(gè)人信息，如果泄露可能遭受財(cái)產(chǎn)損失。
在此，檢察官提示大家，正確用卡，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪，妥善保管自己的身份證、銀行卡、U盾、登錄賬戶(hù)和密碼，絕不輕易轉(zhuǎn)讓給他人。發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)銀行卡的行為要及時(shí)舉報(bào)，自覺(jué)維護(hù)良好的用卡秩序，保護(hù)自己的合法權(quán)益，別被銀行卡“卡”住了您的人生。
抵制虛擬貨幣跑分
保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
“跑分”平臺(tái)是近幾年新興的洗錢(qián)方式，是不法分子搭建的洗錢(qián)通道，參與其中需要用自己的微信、支付寶等收款碼幫助黑產(chǎn)或違法犯罪洗錢(qián)，同時(shí)獲得傭金。如今，“跑分”進(jìn)入了“幣圈”，USDT（泰達(dá)幣）等虛擬貨幣代替人民幣，成為了“跑分”平臺(tái)的新寵。“躺著賺錢(qián)，日息2%”的廣告流傳甚廣，吸引了很多關(guān)注虛擬貨幣的群體。
然而，虛擬貨幣“跑分”背后，不僅是洗錢(qián)犯罪的重災(zāi)區(qū)，更暗藏著讓“跑分客”被洗劫一空的巨大風(fēng)險(xiǎn)。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶(hù)，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金，但已經(jīng)可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪，同時(shí)，“跑分”平臺(tái)往往需要參與者先繳納保證金，平臺(tái)直接卷款潛逃的案例比比皆是。參與虛擬貨幣“跑分”，最后必然“人財(cái)兩空”。
虛擬貨幣不是我國(guó)法定貨幣，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶(hù)也不得用于虛擬貨幣賬戶(hù)充值、提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢(qián)行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。
在此，檢察官提示大家，“躺平”等來(lái)的免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚，任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動(dòng)都是違法行為。大家要做到不聽(tīng)信，不參與，不被套路，否則這一“幣”之力足以讓您滿(mǎn)盤(pán)皆輸。
抵制地下錢(qián)莊交易
保護(hù)外匯金融秩序
隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。大量非法資金借道“地下錢(qián)莊”，幫助“客戶(hù)”轉(zhuǎn)移資金。而許多做外貿(mào)生意而又不想通過(guò)正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，成為了“地下錢(qián)莊”的“幫兇”和“受害者”。“地下錢(qián)莊”可以通過(guò)接收外幣，直付人民幣的方式幫助這些企業(yè)和個(gè)人完成交易，進(jìn)口生意無(wú)需結(jié)匯的便利形成了可觀的市場(chǎng)。
然而，這背后卻暗藏著巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，輕則凍結(jié)銀行賬戶(hù)，重則涉及洗錢(qián)等刑事犯罪。外商通過(guò)“地下錢(qián)莊”匯貨款，“地下錢(qián)莊”卻不問(wèn)客戶(hù)來(lái)歷地開(kāi)展各種“暗箱操作”，例如與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作，讓從國(guó)內(nèi)騙來(lái)的黑錢(qián)披上“貨款”的白色外衣，干凈抽離，流入外貿(mào)商戶(hù)的賬戶(hù)中，這一波操作給外貿(mào)商戶(hù)帶來(lái)的，不僅有收到的貨款，更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。
“地下錢(qián)莊”主要包括兩種類(lèi)型：支付結(jié)算型、非法買(mǎi)賣(mài)外匯型，是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，嚴(yán)重沖擊了正常的銀行金融業(yè)務(wù)，擾亂金融秩序，同時(shí)成為洗錢(qián)犯罪的“溫床”，造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管之外，形成巨大的資金“黑洞”，助長(zhǎng)非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動(dòng)。《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》為打擊“地下錢(qián)莊”洗錢(qián)犯罪，在洗錢(qián)行為的規(guī)定中專(zhuān)門(mén)增設(shè)了“通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文；任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢(qián)莊發(fā)生交易，將受到公安部門(mén)的調(diào)查和外匯管理部門(mén)的行政處罰。
在此，檢察官提示大家，要將合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行到底，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢(qián)莊”交易，守住法律底線(xiàn)，才能守好您的“錢(qián)袋子”。
也許是不經(jīng)意間，也許是一念之差，又或是不以為意，就可能淪為不法分子的“墊腳石”，成為“黑”錢(qián)變“白”的“敲門(mén)磚”。千萬(wàn)不要以為事不關(guān)己，更不可鋌而走險(xiǎn)、以身試法。認(rèn)清洗錢(qián)行為，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪，打好反洗錢(qián)的金融保衛(wèi)戰(zhàn)，是每一個(gè)公民的責(zé)任。
金融安全關(guān)系國(guó)家安全，打擊洗錢(qián)犯罪是維護(hù)國(guó)家安全、金融安全的一把利劍，檢察機(jī)關(guān)呼吁：請(qǐng)大家提高法律意識(shí)，守住法律底線(xiàn)，識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪，共筑健康有序的金融秩序。