【編者按】
近日，最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險(xiǎn)等主要金融業(yè)務(wù)，結(jié)合常見金融投資詐騙手段，旨在增強(qiáng)社會(huì)公眾識(shí)別、防范金融投資騙局的意識(shí)和能力，更好維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。我們摘編部分案件，希望通過以案釋法提醒廣大投資者和社會(huì)公眾，加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)，不盲目相信他人的營銷推介，堅(jiān)持理性投資，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資項(xiàng)目，選擇正規(guī)的經(jīng)營機(jī)構(gòu)和渠道，警惕各類社交平臺(tái)的推薦活動(dòng)等。
【基本案情】
2015年，安徽R股份有限公司在全國中小企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。2017年9月，因公司急需周轉(zhuǎn)資金，馬某與蔡某杰（另案處理）、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。
在未經(jīng)證券部門批準(zhǔn)且不具備證券經(jīng)營資質(zhì)的情況下，蔡某杰控制的股權(quán)投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》，約定以每股7.8元價(jià)格對(duì)外轉(zhuǎn)讓R公司股票，其中R公司實(shí)際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權(quán)投資公司占有。
后股權(quán)投資公司找到宣傳團(tuán)隊(duì)策劃推廣R公司股票。宣傳團(tuán)隊(duì)雇傭大批代理商組建微信群、QQ群，拉攏有投資意向的社會(huì)公眾入群，并冒充投資者在群內(nèi)分享虛假購買憑證營造哄搶氛圍。同時(shí)，還雇人冒充國家高級(jí)證券分析師、股票講師開設(shè)網(wǎng)絡(luò)直播間，向投資者分析新三板股票、講授炒股技巧，夸大宣傳并預(yù)測(cè)R公司股票在A股上市的可能，鼓動(dòng)投資者大量買入該公司股票。
為獲取投資者信任，馬某制作并披露R公司虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，自買自賣公司股票虛抬股價(jià)，出資對(duì)公司進(jìn)行虛假宣傳，并承諾三年內(nèi)R公司將在主板上市并實(shí)現(xiàn)“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進(jìn)行回購。在未實(shí)際轉(zhuǎn)讓R公司股權(quán)的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”“股權(quán)代持”協(xié)議，假借增資擴(kuò)股、轉(zhuǎn)讓股票的名義向100余名投資者募集資金1910余萬元，部分資金用于R公司經(jīng)營活動(dòng)。
2018年4月，馬某在R公司已停工停產(chǎn)、資不抵債的情況下，仍以上述方式，伙同羅某等人以每股13元的價(jià)格向400余名投資者募集資金9900萬余元。截至案發(fā)，未兌付數(shù)額共計(jì)1億余元。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2019年11月11日，安徽省亳州市公安局以馬某涉嫌非法吸收公眾存款罪、陳某敏等人涉嫌擅自發(fā)行股票罪移送起訴。安徽省亳州市人民檢察院審查起訴過程中，與中國證監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局就本案股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為定性進(jìn)行兩次會(huì)商研判，認(rèn)定馬某與投資者簽訂的并非股票轉(zhuǎn)讓合同，實(shí)際上R公司股權(quán)未發(fā)生變化，投資者未得到任何股權(quán)，不符合擅自發(fā)行股票罪的犯罪構(gòu)成要件。結(jié)合馬某等人許諾獲利、投資款用途、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式等方面綜合分析，最終認(rèn)定馬某等人以股權(quán)轉(zhuǎn)讓為名向社會(huì)公眾募集資金，并承諾還本付息，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。同時(shí)，2018年4月以后，在R公司已經(jīng)停止生產(chǎn)經(jīng)營、資不抵債的情況下，馬某仍然繼續(xù)通過虛假宣傳向社會(huì)公眾騙取投資款，屬于使用詐騙方法，以非法占有為目的進(jìn)行非法集資，2018年4月后的非法集資行為已經(jīng)構(gòu)成集資詐騙罪。
2020年5月25日，安徽省亳州市人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對(duì)馬某等人提起公訴。
【處理結(jié)果】
2021年12月21日，安徽省亳州市中級(jí)人民法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處被告人馬某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣五十萬元；判處被告人陳某敏有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十八萬元；以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪判處其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，部分被告人上訴，2022年8月22日，安徽省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
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