當(dāng)前“網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)”漸漸成黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，不法分子將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了以大學(xué)生等為主的年輕群體。因?yàn)榇髮W(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)欠缺、法律知識(shí)淡薄，犯罪分子以輕松兼職為由，引誘這些群體幫助犯罪團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款。
大學(xué)生由于沒(méi)有固定的收入，這種工作輕松、日薪頗高的兼職往往讓大學(xué)生迷失自我，甚至就算知道有的兼職可能不正規(guī)，也因收入高昂心存僥幸，最終受利益驅(qū)動(dòng)走上違法犯罪道路。不法分子正是利用大學(xué)生的這種心理，抓住了大學(xué)生的這方面弱勢(shì)，利用他們通過(guò)違法方式獲得立竿見(jiàn)影的違法高收入。
因?yàn)榭赡苌嫦友陲?、隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪，甚至詐騙罪，這些誤入歧途的大學(xué)生終將面臨牢獄之災(zāi)，大好青春，卻因蠅頭小利卷入洗錢(qián)的灰黑利益鏈。
一、案情介紹
1、大學(xué)生酒吧遇人尋“商機(jī)”
范林（化名）是某大學(xué)的大三學(xué)生，似乎有著經(jīng)商的天賦，范林在上大學(xué)時(shí)就經(jīng)營(yíng)了一家網(wǎng)店做代購(gòu)，每月的利潤(rùn)足以承擔(dān)范林的日常開(kāi)銷(xiāo)，甚至還略有結(jié)余。但是年初開(kāi)始的一場(chǎng)疫情給范林的小店帶來(lái)致命的打擊，生意開(kāi)始慘淡下來(lái)。
2020年5月份，范林在酒吧喝酒，坐在他身旁的張明（化名）因?yàn)槌鍪珠熅b引起了范林的注意，范林主動(dòng)向前結(jié)識(shí)了張明，向張明討教生財(cái)之道。張明很“大方”的說(shuō)，我這是刷單賺的錢(qián)，不需要固定工作時(shí)間，兼職就可以輕輕松松賺的盆滿缽盈。聽(tīng)了張明的話，范林興奮不已。
2、幫忙轉(zhuǎn)賬輕松日賺400元
正值暑假期間，無(wú)事可做的范林主動(dòng)聯(lián)系了張明，表示想加入他所謂的“刷單”團(tuán)隊(duì)做兼職。
張明欣然同意，接著便讓范林在5家銀行辦理了銀行卡，并綁定了自己的支付寶、微信、多個(gè)理財(cái)APP。張明在賓館給范林開(kāi)了一個(gè)房間，并讓范林將手機(jī)、銀行卡以及支付寶、微信和理財(cái)平臺(tái)的賬號(hào)密碼全部交予他，同時(shí)承諾每天可以給范林四百元的報(bào)酬。
接著張明便開(kāi)始頻繁的將流入范林銀行卡賬戶內(nèi)的錢(qián)在范林不同銀行卡、支付寶、微信、理財(cái)平臺(tái)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，有時(shí)候張明還會(huì)安排范林去取現(xiàn)。
讓范林注意到的是，這并不是張明所說(shuō)的“刷單”工作，而且提供手機(jī)和賬號(hào)給張明用于轉(zhuǎn)賬的人不止他一個(gè)人，每次需要轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，張明就將這些人聚在一起，集中使用他們的賬號(hào)進(jìn)行大金額的轉(zhuǎn)進(jìn)、轉(zhuǎn)出，最終流向同一個(gè)賬戶或者取現(xiàn)再存入同一個(gè)賬戶。
范林看著大額的金錢(qián)在自己的賬戶頻繁的進(jìn)出，一開(kāi)始是心生疑惑的，猜想到這么大的金額可能是網(wǎng)絡(luò)犯罪所得，但是四百元一天的高額報(bào)酬讓范林覺(jué)得這可比網(wǎng)店代購(gòu)賺錢(qián)多了，張明不僅對(duì)范林的衣食住行全部買(mǎi)單，還在第一天就預(yù)支了范林四百元的報(bào)酬，嘗到了甜頭的范林被金錢(qián)蒙蔽了雙眼，最終在利益面前選擇了繼續(xù)。
據(jù)范林自己交代，短短十余天，就幫助張明轉(zhuǎn)移犯罪所得贓款共計(jì)人民幣40萬(wàn)余元。
3、轉(zhuǎn)移的贓款究竟是什么錢(qián)？
經(jīng)查，張明幫助轉(zhuǎn)移的贓款系電信詐騙團(tuán)伙詐騙款，該團(tuán)伙騙到錢(qián)后，迅速通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式將詐騙款轉(zhuǎn)入像張明這樣的洗錢(qián)團(tuán)伙提供的銀行賬戶，隨后在多個(gè)賬戶之間反復(fù)進(jìn)出、轉(zhuǎn)移。張明在扣除高額手續(xù)后，再將“洗白”后的資金回流給電信詐騙團(tuán)伙。
雖然最終范林只拿到了第一天“洗錢(qián)”的400元，但是最終卻要面臨刑事處罰。目前棲霞區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)范林等人提起公訴，本案正在進(jìn)一步審理中。
二、檢察官說(shuō)
除了司法機(jī)關(guān)依法打擊犯罪分子外，若想避免大學(xué)生被非法兼職所帶入歧途，需要學(xué)校、家長(zhǎng)、學(xué)生共同配合來(lái)為學(xué)生指引正確的方向。
學(xué)校
提供正規(guī)兼職渠道，傳授必要的防詐騙法律知識(shí)，加強(qiáng)學(xué)生法治教育。
家長(zhǎng)
及時(shí)跟孩子進(jìn)行溝通交流，了解孩子平時(shí)動(dòng)向和興趣愛(ài)好，引導(dǎo)自己的孩子正常消費(fèi)。
學(xué)生
學(xué)生自己在找兼職的過(guò)程更應(yīng)當(dāng)擦亮雙眼，對(duì)于那些“只要有手機(jī)就能做，XX元一天”的兼職詐騙常用話術(shù)，要留個(gè)心眼。
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