近年來，隨著非法證券期貨活動手法的不斷翻新，隱蔽性也越來越強。大部分投資者在了解不深的情況下，受到高回報、低風(fēng)險的誘惑，容易一步步邁入騙子精心設(shè)下的局。
為了進一步提高投資者對非法證券期貨活動的識別和防范能力，深圳證監(jiān)局于近日整理了一批非法證券期貨典型案例，為投資者敲響警鐘，并強調(diào)“投資理財不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。這五大類型分別是非法證券期貨投資咨詢類、場外配資類、仿冒持牌經(jīng)營機構(gòu)及從業(yè)人員類、非法集資類、詐騙類。
第一，非法證券期貨投資咨詢類
通過薦股軟件非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)、以理財教育為幌子非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)、期貨公司居間人非法開展期貨交易咨詢業(yè)務(wù)是該類型中常見的幾種非法騙局。
從具體案例來看，深圳某公司自主研發(fā)所謂大數(shù)據(jù)選股策略，通過公司網(wǎng)站、APP、微信公眾號等渠道，包裝成“漲停xxx”、“xxx大師”、“早盤xxx”等服務(wù)產(chǎn)品，向投資者按月或按年收取訂閱服務(wù)費。投資者付費后，即可以通過網(wǎng)站、APP、微信公眾號接收相應(yīng)的薦股提示，但該公司未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。
深圳某公司打著“教育咨詢”的幌子，實際上以“薦股”為由，向客戶收取高價費用。該公司對外宣傳廣告與普通的“培養(yǎng)理財思維”課程無異，但當客戶進入相關(guān)社交平臺群組后，公司會在群里發(fā)布“資深老師薦股”的介紹、過往學(xué)員投資獲利的案例，進而以每套近兩萬元的價格銷售內(nèi)含所謂“名師薦股”視頻的U盤和所謂“投資秘籍”，向客戶提供股票買賣建議，獲取高額利潤。
深圳某公司系某期貨公司居間人，在從事期貨居間服務(wù)期間，該公司建立客戶微信群，并通過微信群或微信私聊向客戶提供具體期貨合約選擇、點位、交易方向、手數(shù)等交易建議，獲得代理費、居間人傭金費分成等經(jīng)濟利益。
不難發(fā)現(xiàn)，以上三起案例雖然細節(jié)有差別，但本質(zhì)上都是未經(jīng)證監(jiān)會核準，無證展業(yè)。
第二，場外配資類
場外配資類的非法案例，集中在利用分倉軟件從事證券場外配資和利用分倉軟件從事期貨場外配資。
案例中的兩家公司購買配資系統(tǒng)分倉軟件，一例通過設(shè)立多個配資網(wǎng)站、APP招攬客戶，聯(lián)系“金主”提供配資資金和證券賬戶，并且利用該分倉軟件開立若干交易子賬戶分配給客戶使用，向客戶收取配資服務(wù)費和利息；另一例向“金主”借入資金和期貨賬戶，通過中介公司進行推廣吸引客戶?？蛻魧⒈ＷC金匯入該公司賬戶后，該公司為客戶開立子賬戶，并按雙方協(xié)商杠桿倍數(shù)提供資金，客戶通過該子賬戶進行期貨交易，該公司向客戶收取資金利息和交易手續(xù)費。
第三，仿冒持牌經(jīng)營機構(gòu)及從業(yè)人員類
假冒從業(yè)人員接近、誘導(dǎo)投資者，往往與詐騙脫不了關(guān)系。深圳證監(jiān)局分享了兩起案例，一起是假冒從業(yè)人員誘導(dǎo)投資者下載仿冒APP實施詐騙，另一起是假冒從業(yè)人員以軟件使用費名義進行詐騙。
張某自稱為證券公司工作人員，通過相關(guān)協(xié)會公示的從業(yè)人員信息偽造從業(yè)證書，招攬投資者稱可以通過注冊該公司的“xx經(jīng)辦”APP，通過購買股票的方式清退之前在其他平臺繳納的學(xué)費。投資者轉(zhuǎn)入資金并操作數(shù)次后，被以賬號異常封禁，要求再次大額入金購買證券以完成清退，給投資者造成大額損失。
李某自稱為證券公司工作人員，通過相關(guān)協(xié)會公示的從業(yè)人員信息偽造從業(yè)證書，招攬投資者稱可以收費使用該證券公司的快速交易通道來搶漲停板，投資者繳納大額使用費用之后，實際仍使用xx證券一般客戶端交易，而且該證券公司也沒有收費使用快速交易通道的業(yè)務(wù)。
部分年紀偏大的投資者，往往容易被這類操作所騙。投資者在收到自稱證券公司、基金公司、期貨公司、培訓(xùn)機構(gòu)工作人員推薦業(yè)務(wù)、退費的電話短信時，不要輕信，對來歷不明的文件、APP軟件勿隨意安裝，不要點擊來歷不明的鏈接。
第四，非法集資類
在非法集資的案例中，深圳證監(jiān)局分享了一起情況復(fù)雜的案例——以轉(zhuǎn)讓股票為誘餌、以銷售白酒為目的的非法集資。
深圳某公司通過股票交流QQ群等渠道招攬客戶，稱其控制的境外公司即將到納斯達克上市，將來股票可翻5至15倍，同時宣稱如購買其股票，還可以獲贈其公司生產(chǎn)的白酒產(chǎn)品。投資者向該公司轉(zhuǎn)賬匯款后，公司即改口要求與投資者簽訂經(jīng)銷商合同，約定投資者投資的資金以高達數(shù)千元每瓶的價格購入該公司生產(chǎn)的白酒產(chǎn)品，成為其經(jīng)銷商，同時簽署股票贈送協(xié)議，承諾將來相關(guān)公司納斯達克上市時可獲得相應(yīng)股票作為回報。后續(xù)，相關(guān)公司納斯達克上市無望，購入的白酒產(chǎn)品價值難以判斷，造成投資者大額虧損。
如何有效識別和防范非法集資？一是提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析；二是樹立正確投資意識，通過正規(guī)的證券、期貨、基金經(jīng)營機構(gòu)，商業(yè)銀行等服務(wù)渠道購買金融產(chǎn)品；三是注意保護個人隱私，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
第五，詐騙類
除了無證薦股、利用分倉軟件場外配資這類違規(guī)行為，還有一些案例，則是打著場外配資、推薦股票為幌子實施詐騙，性質(zhì)更加惡劣。
從具體案例介紹來看，某公司通過互聯(lián)網(wǎng)、APP等開設(shè)配資平臺，通過線上平臺招攬投資者，號稱實盤交易、資金托管，并設(shè)置注冊領(lǐng)福利、首次配資不收取利息、入金或推薦客戶獲現(xiàn)金獎勵等活動，誘導(dǎo)投資者。經(jīng)核查，該配資平臺收取投資者配資資金后，并未實際將客戶交易委托轉(zhuǎn)發(fā)到交易所，如果投資者發(fā)生虧損，虧損金額直接由平臺收取，還存在“跑路”風(fēng)險。
某大V通過建立QQ群、抖音直播間進行股票相關(guān)知識的講授和指導(dǎo)，始介紹新三板股票轉(zhuǎn)板后的好處，并分別推薦多只新三板股票，稱相關(guān)新三板股票半年后就可以轉(zhuǎn)板上市，屆時會獲取幾倍的收益。該大V通過微信等方式誘導(dǎo)投資者買入前述股票，包括告知買入的具體時間點、具體價格以及數(shù)量。數(shù)月之后，前述股票的股價不斷下跌，舉報人虧損嚴重，而該大V從股票賣出方獲得大額分成。
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