◆ 嚴(yán)查細(xì)查資金流水賬目，既有利于明確上游受賄犯罪所得資金去向和各類賬戶的往來聯(lián)系，區(qū)分資金性質(zhì)，也有利于輔助判斷犯罪嫌疑人有沒有達(dá)到掩飾、隱瞞的目的，從而更好實(shí)現(xiàn)追贓挽損。
◆ 2024年11月8日，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》成修訂。這部反洗錢法律制度的基本法，通篇貫徹了“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，明確了反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
◆ 2024年12月發(fā)布的《最高人民檢察院關(guān)于全面深化檢察改革、進(jìn)一步加強(qiáng)新時(shí)代檢察工作的意見》明確強(qiáng)調(diào)，依法從嚴(yán)打擊金融詐騙、破壞金融管理秩序等金融犯罪。近期，最高檢黨組更明確提出，要把反洗錢法的相關(guān)精神和要求全面準(zhǔn)確落實(shí)到法律監(jiān)督工作中，以高質(zhì)效檢察履職護(hù)航金融高質(zhì)量發(fā)展。
被洗的錢，能追回來嗎？
幾乎所有與“錢”相關(guān)的犯罪，人們都在關(guān)注錢能不能回來，洗錢犯罪也不例外。那些被“洗白”的錢，不僅會(huì)嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，還會(huì)為毒品、走私、黑社會(huì)性質(zhì)組織等違法犯罪活動(dòng)提供資金支持，成為滋長(zhǎng)欺詐、罪惡的“惡之花”。
堅(jiān)持治罪與治理并重，打擊犯罪的同時(shí)，檢察機(jī)關(guān)也在不斷通過強(qiáng)化協(xié)作配合、制發(fā)檢察建議、運(yùn)用大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型等方式加強(qiáng)犯罪治理。
通力協(xié)作，依法追回涉案贓款 面對(duì)利益的誘惑，一些人鋌而走險(xiǎn)，不惜違法犯罪，為轉(zhuǎn)移贓款、清洗犯罪所得，又想方設(shè)法將贓款“洗白”。 該案的成功辦理和追贓挽損，得益于各部門通力協(xié)作。對(duì)洗錢犯罪七類上游犯罪的立案?jìng)刹榉謱俨煌块T，且涉案贓款交易流水的調(diào)取、查證等涉及的金融機(jī)構(gòu)類型、層級(jí)也頗為復(fù)雜，如果沒有各部門的協(xié)作配合，打擊犯罪質(zhì)效必然大打折扣。 提起抗訴，依法懲處洗錢犯罪 “投資1萬元，一天返300元！”如此“高息”的回報(bào)，讓不少人心動(dòng)不已。然而，高利潤(rùn)的背后其實(shí)是犯罪分子精心設(shè)下的一場(chǎng)騙局。通過“拆東墻補(bǔ)西墻”，他們利用新投資人的錢向老投資人返利，制造賺錢的假象，進(jìn)而騙取更多資金。
以案促治，守護(hù)金融健康秩序
習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。在堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路的進(jìn)程中，嚴(yán)厲打擊金融犯罪、全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。 2024年11月5日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝向全國(guó)人大常委會(huì)報(bào)告2023年10月以來金融工作情況時(shí)也專門提及，政府加強(qiáng)了金融監(jiān)管，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。 這也是反洗錢法修訂的背景與動(dòng)因。2024年11月8日，反洗錢法完成修訂。這部反洗錢法律制度的基本法，通篇貫徹了“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，明確了反洗錢工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系。 不可否認(rèn)的是，打擊治理洗錢違法犯罪仍有一些難題亟待解決。當(dāng)前洗錢犯罪形勢(shì)不斷變化，鏈條化、組織化、團(tuán)伙化特征凸顯。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)的影響下，利用虛擬資產(chǎn)進(jìn)行洗錢等網(wǎng)絡(luò)化、智能化犯罪手段更是不斷涌現(xiàn)，給司法辦案帶來新的挑戰(zhàn)，打擊洗錢犯罪力度有待進(jìn)一步加大。 提升打擊治理洗錢犯罪質(zhì)效，既要不斷提升金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力，也要不斷提高司法機(jī)關(guān)的辦案質(zhì)效，更要全社會(huì)共同努力?！熬拖駝児S一樣，打擊洗錢犯罪也要逐層突破，而在逐層突破的過程中，需要人民銀行、公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院等的協(xié)作配合，合力剝?nèi)ハ村X犯罪的各種‘外殼’‘硬偽裝’，也需要廣大人民群眾貢獻(xiàn)自己的一份力量。 版權(quán)聲明：本文件來源于最高人民檢察院。未經(jīng)原著作權(quán)人書面許可，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以任何形式轉(zhuǎn)發(fā)、翻版、復(fù)制、刊登、發(fā)表或引用。
