尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、 基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
金融工具 /區(qū)別 | 基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲蓄存款 |
反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險大小不同 | 投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健 | 價格波動性大，高風(fēng)險、高收益 | 價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益 | 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀 行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）交易型開放式指數(shù)基金（ETF）與 ETF 聯(lián)接基金。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。它結(jié)合了開放式基金和封閉式基金的運作特點，其份額可以在二級市場買賣，也可以申購、贖回。但是，由于它的申購是用一籃子成份券換取基金份額，贖回也是換回一籃子成份券而非現(xiàn)金。為方便未參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF 聯(lián)接基金”，這種基金將 90%以上的資產(chǎn)投資于目標(biāo) ETF，采用開放式運作方式并在場外申購或贖回。
（2）上市開放式基金（Listed Open-ended Funds，簡稱“LOF”）是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（3）QDII 基金。QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母縮寫。它是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。
（4）基金中基金。根據(jù)《公開募集公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，80%以上基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金（FOF）。
（四）基金評級
基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
本公司將根據(jù)銷售適當(dāng)性原則，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級劃分。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
二、基金投資人的分類
基金投資人可區(qū)分為專業(yè)投資者和普通投資者。
符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金、慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。
（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：
1、最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于 2000 萬元；
2、最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于 1000 萬元；
3、具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
（五）同時符合下列條件的自然人：
1、金融資產(chǎn)不低于 500 萬元，或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元；
2、具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有 2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于上述第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。
上述金融資產(chǎn)是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
普通投資者：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。
普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。符合上述專業(yè)投資者定義（四）、（五）情形的基金投資人可按照本基金管理人規(guī)定程序轉(zhuǎn)化為普通投資者。
普通投資者在投資基金產(chǎn)品前，應(yīng)該充分了解以下情況：
（一）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項；
（二）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項；
（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；
（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響投資者判斷的重要事由；
（五）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；
（六）證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及本基金管理人提出的適當(dāng)性匹配意見。
三、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第 70 條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（八）基金合同約定的其它權(quán)利。
四、基金投資者適當(dāng)性要求
本基金管理人將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，在購買基金時，請投資者認(rèn)真填寫《投資者風(fēng)險問卷調(diào)查》，審慎評判自身風(fēng)險承受能力、結(jié)合自身投資行為，做出審慎的投資判斷。
五、基金投資風(fēng)險提示
（一）證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額?；鸷贤瑢揞~贖回的觸發(fā)情況另有約定的，按約定執(zhí)行。
（三）基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
（五）投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（六）基金管理人旗下基金均依照有關(guān)法律法規(guī)及約定發(fā)起，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)。各基金的《基金合同》、《招募說明書》、《產(chǎn)品資料概要》已通過指定的信息披露報紙和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站網(wǎng)站進(jìn)行了公開披露。
（七）因拆分、封轉(zhuǎn)開、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值變化，不會改變基金的風(fēng)險收益特征，不會降低基金投資風(fēng)險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆分、封轉(zhuǎn)開、分紅等行為導(dǎo)致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。
（八）基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠煜禄鸬倪^往業(yè)績不構(gòu)成對基金未來業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
（九）投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）購和贖回基金，基金代銷機(jī)構(gòu)名單詳見基金《招募說明書》以及相關(guān)公告。
六、服務(wù)內(nèi)容和收費方式
我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金代銷機(jī)構(gòu)發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)（可選項）。
（四）基金投資咨詢服務(wù)。
（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項）。
（六）基金知識普及和風(fēng)險教育。
銷售基金收費方式：根據(jù)基金合同、基金招募說明書以及其他基金公告中約定的費用標(biāo)準(zhǔn)收取基金相關(guān)費用。敬請投資人參閱本公司網(wǎng)站或親臨本公司直銷柜臺咨詢。
七、基金交易業(yè)務(wù)流程
開立資金賬戶-->開立基金賬戶-->認(rèn)購/申購基金份額-->設(shè)置基金分紅方式-->修改基金分紅方式-->贖回基金份額-->注銷基金賬戶和資金賬戶
具體辦理方法請咨詢我司客服熱線：400-921-7211
特提請您注意，有關(guān)基金相關(guān)開戶、認(rèn)購/申購、設(shè)置分紅方式、贖回等業(yè)務(wù)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。
八、投訴處理和聯(lián)系方式
（一）基金投資人可以通過撥打我司客服熱線或以書信、傳真、電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。
（二）基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
1、中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局
網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/pub/shanghai/
總機(jī)：021-50121020
信訪熱線：021-59121011
地址：上海市浦東新區(qū)迎春路 555 號
郵編：200135
2、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)址：www.amac.org.cn
電子郵箱：tousu@amac.org.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
電話：010-58352888（中國證券投資者呼叫中心）
（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，投資人有權(quán)根據(jù)《基金合同》約定的爭議解決方式解決。
投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。本基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。
本人/本機(jī)構(gòu)已充分閱讀及理解該“證券投資基金投資人權(quán)益須知”，了解該須知中的各項內(nèi)容并充分知曉本人/本機(jī)構(gòu)所享有的各項權(quán)利、理解及接受本人/本機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的各項責(zé)任和風(fēng)險。
機(jī)構(gòu)/個人簽章：
機(jī)構(gòu)指定經(jīng)辦人簽章：
簽署日期：